内控自查报告

时间：2023-11-23 08:16:55 报告我要投稿

内控自查报告

　　在人们素养不断提高的今天，报告的使用成为日常生活的常态，通常情况下，报告的内容含量大、篇幅较长。那么报告应该怎么写才合适呢？下面是小编收集整理的内控自查报告，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

内控自查报告

内控自查报告1

　　为切实加强医疗保险经办机构内部控制体系建设，维护医疗保险基金安全，根据部、省的相关文件精神和统一部署，我市市本级及所属县医保经办机构于20xx年6月至20xx年9月对本部门、本单位医保经办机构内控制制度建设进行了认真检查评估，积极查找问题，梳理经办风险。为此专门成立了检查评估小组，领导并具体组织实施本次检查评估工作。整个检查评估分为自查自纠和检查评估整改两个阶段。评估内容主要包括经办机构组织机构控制、业务运行控制、基金财务控制、信息系统控制、内部控制的管理与监督等五个方面。现将检查评估情况报告如下：

　　一、基本情况

　　（一）组织机构控制

　　一是建立主任负责，副主任分管协作的管理制度。市医保中心在市委市政府有关部门的领导下，在市社会和劳动保障局的指导下，独立自主的开展医疗保险工作。中心设中心主任一名，全面负责医保中心工作，协调解决各副主任间工作中遇到的问题，谋划医保中心全局工作，开拓进取、与时俱进、科学发展。中心设有三名副主任和办公室等七个业务科室。中心决策机构为中心主任办公会议，由中心主任主持、三名副主任参与决策。

　　二是建立了业务各个环节互相监督制约制度。医疗保险经办机构各个业务科室之间的内部控制职责明确、业务信息传递、反馈、监控流程规范。各项待遇支付时，首先由业务科室审核、再经分管领导复核、最后经主要领导签字。真正做到了各个环节互相监督制约。

　　三是强化业务、优化了岗位设置。市医保中心设立办公室、财务科、医疗科、征集科、结算科、特殊病科、计算机室等七个业务科室。

　　办公室：协助领导组织，行政管理工作；负责中心后勤工作。财务科：负责医疗保险基金管理及中心内部的财务管理工作。征集科：负责医疗保险参保登记及缴费基数审核,参保人员信息变更审批,医保IC卡发放、挂失等工作。

　　医疗科：负责参保人员门诊、住院费用的审核，对定点医院

　　（药店）监督检查，对其报告分析等工作。

　　结算科：负责医保中心与定点医院（药店）的费用结算；个

　　人医疗费用的报销；医疗费用的统计、分析等工作。

　　特殊病科：负责《慢性病就诊卡》的发放及慢性病就医管理，三种特殊慢性病的门诊补助的确认等工作。

　　计算机室：负责医疗保险计算机系统的维护和管理及软件开

　　发、完善工作。

　　各业务科室分工协作，各有专攻，合理设置的内设科室组织

　　架构进一步明确了各科室间的业务信息传递、反馈、监控流程，为深化医药卫生体制改革过程中起到重要作用。

　　（二）业务运行控制

　　1、依法操作有章可循

　　我市医疗保险经办机构严格规范行为，依据国家社会保险有

　　关法规和政策并结合本地区实际制定业务操作管理办法和工作制度，确保各项措施有法可依、有章可循。

　　根据国发?1998?44号文件、皖政?1999?27号文件、淮政办?1999?42号文件、淮劳障?20xx?108号文件、淮政?20xx?67号文件精神，先后制定了我市职工医疗社会保险的操作管理办法和工作制度、灵活就业者参加医疗保险制度以及城镇居民基本医疗保险的操作管理办法和工作制度，以及城镇职工、居民医疗保险缴费标准。

　　同时我市医疗保险经办机构结合社会经济发展，不断提高医

　　疗保险待遇。根据淮劳障?20xx?50号文件精神，职工基本医疗保险统筹基金最高支付限额为5万元，大额医疗救助基金最高支付限额为20万元；城镇居民医疗保险基金支付限额，少年儿童、在校学生为10万元，其他参保居民为6万元。

　　2、完善服务方便保民

　　医疗保险经办机构紧紧围绕服务下功夫，改进就医、报销模

　　式，方便参保人就医、报销。参保人持IC卡、证历、复式处方到

　　本市内定点医院（药店）就诊或购药。因病情需要急诊的，可就近医院治疗，后转至定点医院治疗。长期在外的，可办理异地就医手续在异地就医。

　　在本市定点医院就诊的患者，直接在医院结算；已按规定办

　　理异地居住手续的或急诊的患者，治疗结束后，可持医保卡、住院发票、病历复印件等相关材料到医保中心报销。

　　3、严格流程独立操作

　　医疗保险经办机构对各业务环节的经办范围、程序、要求和

　　办理时限等方面进行明确规定。各业务科室的操作流程既要各司其职、独立操作，又能相互衔接、相互制约，操作人员严格按照规定的操作流程在其职权范围内开展工作。同时明确各项业务审核、复核和审批要求，明确规定审核的相关报表、凭证等的`真实、完整和有效。

　　6、政务透明开门纳谏

　　建立政务公开制度，设立政务公开栏，对社会保险政策、业

　　务流程、经办人、办理时限和内容等方面做到公开透明。同时每周做客淮北市广播电台的行风热线栏目，接受听众咨询、建议。在收费项目上，我市医疗保险经办机构根据省财政厅、省物价局（皖价费?20xx?288号）文件精神，制定职工医疗社会保险收费项目。并制作“职工医疗社会保险收费公示栏”在医保服务大厅、电子触摸屏公示。

　　7、档案管理严格规范

　　建立业务档案资料保管制度，明确业务经办过程中涉及的相关资料的留存、归档、立卷和保管。

　　（三）基金财务控制

　　1、建立财务会计等管理制度。我市医疗保险经办机构按照国家的法律、法规、政策和社会保险基金财务会计制度，同时结合本地实际，建立起一套合理的财务会计等管理制度；

　　2、统筹基金与个人账户基金分别独立核算，运用合理的会计方法对发生的业务进行账务处理；

　　3、建立分工明确的岗位责任制。设立会计负责人（主管）、记账、出纳等岗位。会计人员轮岗或调离时，履行交接手续。财务印鉴、票据、空白凭证实行专人分别保管；

　　4、财务收支审批实行分级授权，杜绝未经授权越岗代办；

　　5、坚持不相容岗位相互分离。货币、有价证券的保管与账务处理分离，空白凭证的保管与使用分离，资金收支的审批与具体业务办理分离，会计处理与业务经办、信息数据处理分离；

　　6、财务与业务进行定期核对，并做到账证、账账、账表、账实相符。

内控自查报告2

　　20xx年，新日银行将严格按照上级行的总体要求，切实落实各项措施，明确岗位职责、细化管理措施、加强内部控制和案件防范工作建设，严把内控案防关口不放松，促使我支行内控案防工作取得更大的成绩。

　　一、加强组织领导、提高案防意识。

　　高度重视内控案防工作，始终把内控案防工作纳入支行工作的重要日程，真正把内控案防工作落到实处。切实做到年初有计划，半年有小结，年终有总结，做到制度健全、人员落实，管理到位。

　　二、加强制度建设、促进制度学习。

　　将全面及时传达总、分行的会议精神，利用晨会、班后会、专题会等形式组织全体员工认真学习文件，认真贯彻执行工作部署，确保各项决策、制度、要求和工作部署落到实处。

　　三、加强队伍建设、确保落实到位。

　　一是要加强员工队伍建设，通过不断的教育培训、检查督促，提高全员的内控意识，使其明确工作职责、规范工作行为。

　　二是认真组织开展员工行为排查活动，及时发现并处理可能引发案件的'各种问题和风险隐患。

　　三是全面落实各项内控制度，把操作风险作为主要风险，坚决杜绝有章不循、违规操作。

　　四是严格遵守组织纪律和重大事项报告制度，对发生的问题及风险隐患及时按照规定程序报告，做到有案必报、发案必查。

　　在新的一年里，新日银行将进一步加大工作力度，加强内部控制和案件防范工作建设，确保各项业务平稳健康运营，使内控案防工作取得更大的成绩。

内控自查报告3

　　为不断规范发展，有效控制风险，保证经营业务活动的正常进行，保护股东的合法权益，20xx年公司根据深交所发布的《深圳证券交易所上市公司内部控制指引》的要求以及监管部门的相关内部控制规定，结合公司的实际情况、自身特点和管理需要，制订企业内部控制管理制度，并在公司业务的发展过程中不断补充、修改，使公司的内部控制制度趋向完善。

　　本年度内，公司在20xx年度开展的公司治理活动的基础上，对内部机构的设置进行了进一步的完善，完成了包括发展战略规划、股权结构调整、财务监控办法、人力资源监控办法的起草与修订，并收到了较好的成效；同时，对于公司已制定的各项内控制度，予以认真有效的贯彻实施。

　　一、20xx年公司内部控制综述

　　（一）内控制度组织结构

　　1、公司股东大会是公司最高权力机关，股东大会严格按照《公司法》、《证券法》等法律法规及《公司章程》行使权力，确保公司广大股东尤其是中小股东合法权益；公司董事会是公司决策机关，依法行使职权；公司监事会是公司监督机关，对公司各项制度进行监督，对公司董事及高管人员的行为及公司的财务状况进行检查。

　　2、公司总经理在董事会的领导下，全面负责公司的日常经营管理活动，依据《公司章程》及《总经理工作细则》行使职权；公司现设有副总经理三名，各司其职，共同协助总经理进行工作。

　　3、公司现设有进出口公司、工程公司等部门，内部机构较为合理，职责明确，相关人员也拥有较为丰富的实际工作经验，符合公司现阶段经营和发展的需要。

　　（二）内控制度健全情况

　　公司目前制订有较为完善的内控制度，包括《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《监事会议事规则》、《总经理工作细则》、《信息披露制度》等等，并在实践中得到了比较好的贯彻实施。公司对现有的内控制度进行经常性的检查和

　　评估，并进行必要的修订，以保证其符合最新的公司治理要求及公司自身发展的要求。

　　同时，公司在日常经营管理的过程中也依法建立起了一整套的财务管理、人力资源管理、法务合同管理、档案管理、行政管理等内部管理制度，保证了公司日常经营的顺利、有序进行。

　　（三）内部审计部门的监督检查情况公司拥有独立的审计部门，由具有专业知识的人员组成，本年度内，公司审计部门依法履行职责，对公司的资产、财务等情况进行监督和检查；在09年经济危机的环境下，公司审计部门将继续做好财务管理工作，保持公司健康的财务状况，为公司的投资决策提供准确的财务数据，最大可能的保护公司利益。

　　（四）公司20xx年履行社会职责情况公司在做好内控制度的完善的同时，也十分重视履行公司的社会职责，在力所能及的范围内更多的回报社会；2008年5月12日，四川省汶川等地发生里氏8级地震，公司及公司员工积极捐款捐物，本次抗灾活动中，本公司、公司股东、公司领导及员工共计为四川汶川地震灾区捐款200余万元。

　　（五）20xx年公司建立和完善内部控制所进行的重要活动本年度内，公司在20xx年度上市公司治理活动的基础上，进一步完善了内部机构的设置，完成了董事会审计委员会、提名委员会、薪酬与考核委员会、企业文化发展委员会的设立工作，同时就董事会各专门委员会的工作制定了明确的议事规则，保证各专门委员会能够充分发挥作用，协助公司董事会更好的履行职责。

　　在其他方面，公司进一步对董事会的召开，公告的发布，维护与投资者关系等方面也作出相应的整改和提高；对于其他已制定的各项内部控制制度，继续予以严格的贯彻执行。

　　（六）20xx年公司内部控制的情况的总体评价总体上看，20xx年度公司内控制度的健全和执行情况较为良好，进一步完善了公司内部机构的建设工作，对于已制定的各项内控制度，也都得到了比较好的贯彻执行，从而保证了公司的经营活动始终在制度化、规范化、效率化的轨道上运行。目前公司治理的基本情况与中国证监会关于上市公司治理的规范性文件只存在较小差异。

　　二、重点控制活动

　　1、子公司在公司的直接监督管理下开展各项经营活动，保证了公司能够对全资子公司进行有效的控制。公司对全资子公司的管理和控制包括：

　　（1）人员管理：对于异地子公司和参股公司，公司均派出了副总经理级的高级管理人员担任其主要领导职务，对公司的业务发展和各方面的情况进行直接控制。

　　（2）财务管理：子公司的高级财务管理人员是由公司总部委派，由公司总部垂直管理，并且其薪酬由总部支付，在人员方面保持了绝对的.独立性；子公司本身已经建立了一套完善的财务内部控制制度；

　　（3）合同管理和控制：公司设立有专职的法务部，负责对异地子公司对外签订的所有合同进行审查，从法律角度提出相应的意见和建议。

　　2、信息披露的内部控制情况

　　公司的信息披露工作由董事会秘书全面负责，公司证券部在董事会秘书的直接领导下，依据公司制定的《信息披露制度》负责信息披露的具体工作，本年度内，公司完成信息披露50余条，包括公司年报、季报等定期报告及其他临时公告，公司公告严格依据相关法律法规、政策性文件、公司章程和深圳证券交易所的规定，并紧密结合公司实际情况，确保公司公告真实准确，公司的各项情况能够准确及时地反映给股东。

　　公司现制定有《重大信息内部报告制度》，明确了内部各部门及相关控股子公司在重大信息报告方面的责任人，保证了相关重大信息传递的及时性、完整性和准确性。

　　3、重大担保事项的内部控制情况

　　20xx年度内，公司严格按照相关法律法规及《公司章程》的相关规定明确了担保事项的评审、批准、执行、监督等环节的控制流程。

　　公司目前不存在违反规定擅自对外担保的情况，也不存在债务人未按时履行义务导致公司需承担担保义务的情况。

　　4、重大对外投资事项的内部控制情况

　　目前《公司章程》、《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《总经理工作细则》等均详细规定了各自的投资权限，公司股东大会、董事会及总经理严格按前述内控制度的规定行使权力，对相关投资事项进行严谨、细致的审核；公司内

　　部投资部、地产发展部对相关的投资事项进行全面的调研，为公司领导层的决策提供保障。

　　5、关联交易的内部控制情况

　　公司已制定有《关联交易决策制度》，如发生关联交易将严格按照相关内控制度的规定程序，对交易的内容、价格等等进行审查，并在达到标准后进行信息披露。20xx年度内，公司未发生重大关联交易事项。

　　6、募集资金管理的内部控制情况

　　公司已制定有完善的《募集资金管理制度》，募集资金的存放、使用、监督等事项作了详尽的规定。公司原有全部募集资金均已在20xx年度前使用完毕，20xx年度内，公司未发生募集资金使用的情况。

　　三、重点控制活动中的问题及整改计划

　　（一）公司内控制度中存在的问题目前公司内部控制和公司治理的情况较为良好，各项制度制定较为完善，贯彻比较得力。但也仍有部分需要改进之处，包括：

　　1、董事会专门委员会须尽快成立并使其作用得到充分的发挥；

　　2、随着公司业务的发展，公司现有的内部控制制度需要进行不断的修改和进一步的完善。

　　（二）未来的改进措施和计划

　　1、须尽快成立专门委员会并强化其在董事会运作和决策中的作用，充分发挥各独立董事的专业技术才能。

　　2、根据公司整体发展的需要，以及中国证监会、北京市证监局和深圳证券交易所的规范性文件的精神，不断完善公司治理结构，对原有的内控制度和文件进行修改和完善。

　　3、不断加强内部控制管理工作，继续严格贯彻执行已制定的各项内部控制制度，将各项措施都落到实处。

　　四、监事会及独立董事对公司内控制度自我评价报告的意见

　　（一）监事会的意见

　　报告期内，公司在上一年度公司治理活动的基础上，进一步完善了内部机构8的设置，各项内控制度制定较为完善，执行得力，符合中国证监会及深圳证券

　　交易所相关规范性文件的要求，在推动公司各项业务发展的同时有效的防范了风险；公司内部架构完整有序，运行正常，各位董事、监事、高级管理人员以及公司其他员工也能够做到兢兢业业，勤勉尽责。

　　（二）董事们的意见

　　公司20xx年度内控制度的自我评价报告中所叙述的情况，与公司的实际情况是一致的。报告期内，公司董事会进一步完善了各专门委员会的机构建设，为今后董事会更好的开展工作创造了条件；现阶段公司各项内控制度，包括“三会”制度、信息披露、对外担保等，制订的比较完善，实践中也得到比较好的贯彻实施，基本上符合中国证监会等监管机构对于公司治理的相关规定，对规范公司经营活动、减少风险起到了积极的作用；未来，公司也将根据自身发展的需要以及监管机关的要求，对各项内控制度进行进一步的修改和完善。

　　综上，全体董事认为，公司内控制度的自我评价报告的内容是真实客观的。

内控自查报告4

　　为进一步加强内控管理，规范操作规程，建立健全和完善内部约束机制，防范金融风险，本社于二一四年八月十七日开展对第三季度辖属四个营业网点进行“内控制度”检查，对照查出中的'问题，认真加强对业务技能学习，按照合规、合法性要求，逐条逐项进行落实整改，做好查漏补缺，现将不足情况报告

　　如下：

　　一、管理岗情况

　　1、网点负责人每月末能对网点所有内部帐务组织一次全面核对。

　　2、网点负责人末能真正对网点内控制度的贯彻落实，末能起到业务的事中事后监督责任。

　　二、手续制度

　　1、贷款资料单一，主要检查中，借款人的经营情况、合同的执行情况、经济担保情况。

　　2、凭证要素不规范主要印、章、押要素不全，书写马虎等情况。

　　三、值班守库

　　1、末能真正执行二十四小时不离人，出现午、晚班空岗。

　　2、末能按“三防一保”要求规定，出现末能准时到岗，个别网点单人守库。

　　综上，我社针对存在问题，及时落实整改，时常开展职工政治思想教育、职业道德教育，逢会必讲，增强安全防患意识和安全保卫责任感，确保安全无事故。

内控自查报告5

　　为确保我市农村信用社持续、合规稳健发展，根据xx银监分局的整体工作部署和相关监管要求，我社于20xx年x月xx日至x月xx日，对全市农村信用社业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况、法人治理结构完善情况等进行了全面自查，现将自查情况汇报如下：

　　一、领导重视，认识到位

　　接到xx银监分局对我联社进行全面检查的通知后，联社党委高度重视，召开专题会议，研究布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改。希望通过这次检查，能促进内控制度得到进一步完善与执行，能促进更加合规稳健经营，能促进业务工作的顺利开展，为我社可持续发展打下坚定基础。为此，联社党委研究决定，成立了xx市农村信用合作联社全面自查工作领导小组，xxx任组长，xxx任副组长，各部室负责人为成员，各部室配备业务骨干参与自查工作。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参加信贷方面的检查，确保自查工作取得成效。

　　二、分工明确，责任到人

　　联社全面自查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，人力资源部负责法人治理结构和机构及高管人员管理方面的自查，财务会计部负责资本金和所有者权益管理、资产负债比例管理、资产业务、负债业务、资产负债共同类、

　　盈亏状况、表外科目、内控制度的遵守等方面的自查；资金营运部负责支农需求、贷款管理状况及风险控制等方面的自查；资产保全部负责抵贷资产管理的自查；监审部对稽核部门履职情况、内控制度的建立和执行情况进行自查；办公室配合财会部对固定资产和低值易耗品进行检查，并根据各部门的自查结果形成联社全面自查报告。按照分工各部室积极组织实施，财务会计部召开内勤主任、主办会计会议布置各网点自查要求，联社各部室相互协作、相互配合。元月xx日至x月xx日各网点开展自查，并根据自查结果，各自形成了书面报告。x月xx日至xx日，联社资金营运部、财务会计部按抽查面不低xx%的要求，对部分网点进行检查，并将检查情况形成书面报告。

　　三、自查结果

　　（一）、法人治理结构方面：

　　作为xx地区农村信用社完善法人治理结构试点单位，我社进一步深化改革，在省联社和上级银监部门的统一部署和热忱指导下，坚持立法在先，依法完善，重在建设，逐步健全，制定和修改联社章程，不断完善法人治理结构，积极探索党管干部与市场化运作的最佳结合模式，严格按照法人治理结构运作和管理制度开展工作，社会代表大会、理事会、监事会、经营班子制定有明确的.议事规则，“三会”结构符合规定，定期召开会议，正常地履行各自的职责，分别发挥决策、执行和监督职能，初步建立起了理事会、主任室、监事会各负其责、协调运作、有效制衡的法人治理结构。

　　（二）、机构和高级管理人员管理方面：

　　1、机构设置：我社目前共有xx个营业网点，其中城区网点xx个，乡镇网点xx个，都是经银监会批准设立的，无擅自设立、撤销和迁址。联社机关设置七部一室，分别为人力资源部、财务会计部、资金营运部、监察审计部、资产保全部、信息科技部、安全保卫部和办公室。但各营业网点行政公章、业务用章、营业执照、铜牌、税务登记证等仍延用“xx市农村信用合作社联合社××信用社”字样，与银监部门核发的金融许可证核准的名称不符，同时全辖有长江、红叶、解放路、浦东等四个网点原由人民银行xx中心支行核批名称均为“营业部”，现xx银监分局重新核批名称，均改为“分社”，相关章印、铜牌未及时变更，其中：浦东、红叶两网点、营业执照也未作变更，究其原因主要是本联社法人执照正处于变更阶段，因而带来全辖营业执照难以变更，在营业执照未能变更的前提下，更换章印、铜牌等名称，必然会影响各网点主体资格，现计划在联社法人执照变更完善后，对全辖所有营业执照作一次全面变更，同时对相关章印、铜牌、税务登记证等进行一次彻底规范。

　　2、高管人员管理：我社现有从业人员xxx人，大专以上学历的有xxx人，占xx%；有xxx人具有不同层次的专业技术职称，

　　取得中级及以上职称的有xx人，占xx%。联社理事长、主任、监事长各一人，副主任x人；机关部室共有x名正、副经理（主任）；营业网点共有xx名正、副主任。需银监部门审批的高管人员均上报xx银监分局任职资格审查批准。对所有高管人员离任原岗位都进行稽核审查。机关部室和营业网点的负责人的任用都采取竞聘上岗的方式，通过公开报名、资格审查、文化专业知识考试、公开面试、民主测评、组织考察、任前公示等严格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人机制。

　　（三）、资本金和所有者权益方面：

　　20xx年末，我社股本金余额为xxxx.xx万元，盈余公积余额为xxxx.xx万元，所有者权益合计为xxxxx.xx万元，具体为：

　　1、股本金结构：内部职工股xxxx万元，占xx%，符合不超过股本金总额xx%的规定；非职工自然人股xxxx万元，占xx.xx%，符合不低于股本金总额xx%的规定,最大单个自然人持股xx万元，未超过股本金总额的x‰；法人股xxxx万元，占xx.xx%，最大单个法人及其关联企业持股额xxx万元，未超过股本金总额的xx%。

　　2、20xx年我社累计增扩股金xxxx万元，扩股审批手续完备，账务处理符合规定。

　　3、我社股本金中存在零散股金（即以前年度募集的未达到资格股金额的股金）xx.xx万元，按照银监部门规范股金管

　　理的要求，我社于20xx年x月份已开始对这部零散股金的以累计转让的方式进行全面清理。同时研究制定了《xx市农村信用联社股金管理办法》，严格规范股金募集、转让、分红及股金证挂失等业务操作程序。但在零散股金清理工作中，部分营业网点对临时垫付款项未及时办理转让，至20xx年末合计在其他应收款垫支xx.xx万元，涉及xx家网点。联社已要求上述营业网点在20xx年x月底前完成清理股金的转让工作。

　　（四）、支农服务方面：

　　1、总体情况：我社始终坚持“以农为本、与农共兴”的经营战略，以发展地方经济为己任，以提高经济效益为中心，把广大农户、个体私营经济、中小企业作为最基本客户。积极开展农村信贷需求调查，掌握农村信贷需求。每年初制定全年的农业贷款投放计划，做到目标明确，并将任务分解到各基层信用社，同时对信贷人员实行业务量考核，以促使信贷人员树立营销理念。对支农再贷款全部用于“三农”发展，专款专用。积极做好小额信用贷款和农户联保贷款的发放工作，并按信用程度实行不同优惠利率标准，贷款手续简便，并注意通过多种形式与当地农户进行沟通，与农户之间的距离贴近了，农户反映的贷款难问题基本得到了解决。充分发挥了农村金融主力军的作用，为支持我市地方经济发展做出了积极贡献。截止20xx年末，全社各项贷款余额为xx.xx亿

内控自查报告6

　　今年以来，根据上级行的要求，营业部开展了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动，这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。现在我就学习《守则》、执行《守则》等方面情况，述职如下:

　　一、学习《守则》的基本情况。

　　为切实提高依法合规经营的自觉性，转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。我按照营业部部署参与了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动。一是参加动员会后，先行进行了自学，学习总区行营业部三级领导的动员讲话，《守则》原文，并自觉地记录了学习笔记，二是学习结束后，参加了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。三是参加学习《守则》的考试。通过这次主题教育，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。

　　通过学习深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营的危害性。我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的`根本所在。

　　通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

　　二、执行《守则》情况

　　1、能注意加强学习，增强依法合规经营的理念。加强对员工和自身的风险防范教育，认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。能从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

　　2、严于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我严格要求自己，以《守则》的内容和标准衡量自己的言行，自觉遵守党的政治纪律和金融法律、法规，在部门中讲大局、讲原则、讲团结。在工作和生活中，要求同志们做到的，自己首先做到，要求同志们不做的，自己坚决不做。事事处处以大局为重，以集体和员工利益为重，以党和国家、农行利益为重。同时，严格要求本部门其他同志严格按照规则办事，不论是下基层还是解决基层问题都要秉公办理，严谨徇私舞弊，并要限时解决。在同事中积极倡导互相监督互相提醒，构建和谐团队。

　　3、加强内控管理，坚持两手抓

　　从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。所以，平时注意不断完善各种管理办法，认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，强化内部防范机制，努力做到在规范的前提下办理业务。坚持一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险识。

　　4、组织实施本部门的合规工作。

　　以《守则》为依据，高标准要求员工。在对照部门岗位职责和相关规章制度，认真对工作进行自查时，发现问题及时研究解决;对已发现问题隐患能做到及时预警，及时整改。切实提高部门员工依法合规经营的自觉性，进一步教育和引导员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。

　　?守则》检查教育活动与案件专项治理工作、企业文化建设是我部合规工作的重要组成部分。在开展《守则》检查教育活动的同时，一是配合开展案件专项治理工作，对照制度深查过去工作中存在的违规违章行为，合规操作。二是将《守则》检查教育活动与推行iso9000质量管理工作相结合，根据工作的实际情况，对每种业务、每个岗位、每项工作的流程进行进一步的完善，努力实现规范管理、持续改进，规范部门的各项管理和业务操作，为推行精细化管理提下良好基础。

　　三、存在问题及努力方向

　　一是对运用科学发展观指导和推动合规经营的方法掌握还不够。二是执行各项规章制度有时有松懈现象，合规管理还存在一定的问题。

　　三是部门作风抓得不够到位，致使部门员工工作效率不够高、协调沟通不够好。四是执行力不够强，精细化管理不到位:表现在团队精神不强、信息反馈慢、办事效率不够高等执行力问题。

　　在今后工作中，我要认真总结和分析以往的过失，进一步解放思想，转变观念，加强管理，努力提高执行力及精细化管理水平，依法合规经营，努力搞好本职工作，为我部各项业务发展的健康发展做出更大的贡献。

内控自查报告7

　　为了深入推进案件风险防控工作，提高内控和案防制度的执行力，巩固“执行年”活动成果，根据联社《“深化内控和案防制度执行年”活动实施方案》，结合我崔家山信用社工作实际，及时安排全辖各网点实施“深化内控和案防制度执行年”活动。通过深化“执行年”活动的开展，取得了丰硕的成果，提高了职工合规经营和风险防范意识，彻底纠正了业务操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，违规操作的现象，彻底解决了员工的工作作风不深入，劳动纪律差，制度执行不力，工作责任心不强等现象。现将崔家山信用社“深化内控和案防制度执行年”自查情况报告如下：

　　一、加强组织领导

　　为深化“执行年”活动，确保组织领导有力、责任落实到位，加强本次活动的组织领导，务求活动取得实效，不走过场，信用社成立“深化内控和案防制度执行年”活动领导小组，组长：刘少珠；成员：陈松、吴俊宏、王绍峰、杨晓红、徐伟。负责对本次活动的组织实施。

　　二、活动自查情况

　　（一）在信贷领域开展大额不良贷款的全覆盖风险排查。

　　结合我社正在开展的“三项整治”活动，对所有20xx

　　年6月底前的存量贷款进行全面清理、核对、核查的有利时机，对大额不良贷款（50万元以上）3笔，金额183.01万元的.风险进行排查，弄清成因，制定清收、处置措施，对清理、核查中发现的冒名贷款逐笔造册，逐步落实责任清收。

　　（二）现金排查

　　严格按照现金、结算管理有关规定对各机构库存现金、

　　双人管库、双人押运、双人守库、大额现金支取、库存限额等现金管理规定执行情况进行了检查。同时主社至少一月对辖内机构库存进行一次检查，分社主任至少每周对库存现金进行一次检查。关注、关心出纳、押运员、守库员等要害岗位人员的工作和思想情况，及时掌握其思想、行为变化，加强思想教育，防范案件隐患。

　　(二)重要空白凭证管理、使用情况排查。通过检查，各机构对重要空白凭证的管理、使用均能做到入库专人管理、及时入账，实物与账、簿一致。柜员登记领用，对系统不能自动销号的重要空白凭证，执行手工逐份销号，没有跳号使用或漏号的问题。柜员使用的重要空白凭证因故作废时，将号码剪下粘贴在重要空白凭证销号登记簿上，作废的重要空白凭证加盖“作废”戳记，装入当日会计传票，不存在擅自销毁重要空白凭证问题。单位负责人或会计主管定期对柜员重要空白凭证行检查核对。

　　（三）大额存款进出情况排查。我社共3个营业机构，对20xx年1月至9月的大额存取款业务逐笔进行了清理。我们一是检查了个人和对公存款账户的开户资料是否齐全、符合人行账户管理规定；二是查看原始存、取款凭证，看凭证印鉴是否与单位预留印鉴一致，是否有客户签名等；三是检查大额资金汇划是否严格按照审批程序进行了审批，审批登记簿是否记载规范、及时；四是检查存款人变更账户名称、法定代表人等开户信息资料是否出具了申请及有关部门的证明文件，信用社是否及时修改了客户信息，对印鉴做相应变更。有无频繁开、销户等异常现象。经排查，我社大额存款交易均属正常业务办理，资金用途、流向及业务操作程序符合规定，账户余额核对一致，没有发现挪用现金、盗用客户资金等违法案件发生。

　　（四）对账制度落实情况。坚持记账与对账分离原则，按季检查往来对账、银企对账情况。对经常发生的单位结算账户按月向开户单位签发“余额对账单”，大部分机构对账单收回率都能达到90%以上，收回的对账回单进行了妥善保管。对存折户坚持账折见面，当时核对。坚持按月进行同业往来账务核对，余额对账单发出、收回及时，账务核对正确。联社清算中心与辖内营业机构之间的往来账务按月发对账单，往来账务核对相符。对未达账项能够进行跟踪核对，确保余额一致。

　　（五）信贷管理方面。无冒名贷款、背皮、跨地区等三违贷款现象。

　　（六）内控制度执行力突查

　　结合“四项”制度执行和“九种人”排查，加大对柜台重要岗位人员的行为排查，关注其八小时以外的情况，在具体实施时，突出重点，抓住关键措施落实，将重要人员岗位轮换、强制性休假制度，逐项进行落实，逐个逐步规范。

　　三、自查发现的问题

　　(一)制度执行不力。联社虽然制定了《强制休假制度》、《重要岗位定期轮岗制度》等管理制度，但由于人员编制紧张、工作量大等因素，导致执行力度不够。

　　(二)结算帐户管理不规范，开户资料收集不完善。

　　(三)个别机构对账不及时，对账单收回率不高，对帐率未达到100%。

　　(四)计算机运行日志、操作人员密码、抹账等未及时登记，计算机人员交接存在交接内容不完整等现象。

　　(五)贷款“三查”制度执行不力。一信用社贷款自查报告是贷前调查不深入，二是贷后检查滞后。

　　四、整改措施

　　针对本次自查发现的问题,为认真开展好制度执行年活动，全面提升信用社制度执行力，增强合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高

　　信用社案件防控能力。认真做好以下工作：

　　(一)完善制度。信用社将组织力量对现有的规章制度进行认真梳理，按制度执行年要求，结合信用社实际，对内控制度要尽快补充完善，特别是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定详细的操作规程，进一步明确岗位职责，使每个岗位有规可依。

　　(二)加强信用社干部、员工对内控基本制度以及法律、法规知识的学习，不断增强制度和法制观念。

　　(三)对本次自查发现的问题，要按要求逐项对照整改，逐项制定整改计划和措施。

　　(四)进一步加大对内控基本制度执行、各类登记薄的使用等的检查频率，提高制度执行力。同时对各网点整改情况进行跟踪检查，确保整改到位，不留死角。

　　通过深化“制度执行年”活动的开展，虽然取得了阶段性的成效，但由于执行制度、完善制度是一项长期性、艰巨性、复杂性的工作，导致部分职工学习不够深入、主人翁意识不强、制度执行不力、发现问题失之于宽、失之于软等问题。今后，我社将继续深入开展“制度执行年”活动，坚持理论、业务、制度的学习，让员工在思想上筑牢防线，严格执行县联社的各项的长效机制，确保全社依法合规经营，推动信用社各项业务经营又好又快地发展。

内控自查报告8

　　恒泰长财证券有限责任公司(以下简称“恒泰长财”)作为广东精艺金属股份有限公司(以下简称“精艺股份”或“公司”)持续督导的保荐机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》、《企业内部控制基本规范》、《深圳证券交易所股票上市规则》(20xx年修订)、《深圳证券交易所上市公司保荐工作指引》(20xx年修订)、《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》等有关法律、法规和规范性文件的规定，对精艺股份《20xx年度内部控制评价报告》及《内部控制规则落实自查表》有关内容进行了审慎核查，具体情况如下：

　　一、保荐机构进行的核查工作

　　恒泰长财指派担任精艺股份持续督导工作的保荐代表人就精艺股份内部控制制度的制定和运行情况等有关事项与精艺股份董事、监事、高级管理人员以及内部审计部等相关部门进行了沟通，查阅了精艺股份股东大会、董事会、监事会、董事会各专门委员会会议的相关资料、公司章程、三会议事规则、投资者管理制度、信息披露制度等相关文件以及其他相关内部控制制度、业务管理规则等，从公司内部控制环境、内部控制制度建设、内部控制实施情况等多方面对公司内部控制制度的完整性、合理性和有效性进行了核查，并对精艺股份《20xx年度内部控制评价报告》及《内部控制规则落实自查表》进行了逐项核查。

　　二、公司内部控制评价结论

　　根据公司财务报告内部控制重大缺陷的认定情况，于内部控制评价报告基准日，不存在财务报告内部控制重大缺陷，董事会认为，公司已按照企业内部控制规范体系和相关规定的要求在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制。

　　根据公司非财务报告内部控制重大缺陷认定情况，于内部控制评价报告基准

　　日，公司未发现非财务报告内部控制重大缺陷。

　　自内部控制评价报告基准日至内部控制评价报告发出日之间未发生影响内部控制有效性评价结论的因素。

　　三、公司内部控制评价工作情况

　　(一)内部控制评价范围

　　公司按照风险导向原则确定纳入评价范围的主要单位、业务和事项以及高风险领域。

　　1、纳入评价的主要单位包括：广东精艺金属股份有限公司、佛山市顺德区精艺万希铜业有限公司、广东精艺销售有限公司、芜湖精艺铜业有限公司、飞鸿国际发展有限公司。纳入评价范围单位资产总额占公司合并财务报表资产总额的100%，营业收入合计占公司合并财务报表营业收入总额的99.51%。

　　2、纳入评价范围的主要业务和事项有：组织架构、企业文化，人力资源、制度建设、资金活动、资产管理、销售管理、财务报告、信息披露管理、子公司管理、关联交易、对外担保、期货套保、风险投资等业务。

　　(1)组织架构

　　公司建立了以股东大会、董事会、监事会和经营管理层为主体、规范运作的法人治理结构，根据公司战略规划设置了与公司生产经营和规模相适应的组织职能机构和二级产业管理模式，建立了相应的授权、检查和逐级负责制度，贯彻了不兼容职务相互分离的原则，形成了相互制衡机制，保证了董事会及经营管理层指令的贯彻执行，保障了公司运营的规范有序运行。

　　(2)企业文化

　　随着经营形式的变化，公司以“为员工提供适合培育才智发现的多元化、包容的环境，创造并传递创新知识，建立可持续发展的创新型多元化产业集团”为企业愿望，秉承“尊重知识、认同价值、责任分清、利益共享”的核心价值观，坚持以人为本，科学发展，实现了公司持续、稳健、和谐发展。

　　(3)人力资源

　　公司建立和实施了较科学的聘用、培训、教育、考核、奖惩、晋升、淘汰等人事管理制度，对人员引进、劳动合同订立、考勤管理、薪酬结构、绩效奖惩等各个环节进行规范，形成了有效的激励机制。

　　(4)制度建设

　　为了加强和规范企业内部控制，提高企业经营管理水平和风险防范能力，结合公司实际情况及需要，20xx年度公司制定了《风险投资管理制度》、《股东大会网络投票实施细则》、《限制性股票激励计划实施考核管理办法》，进一步修订了《公司章程》、《股东大会议事规则》等内部控制管理制度。

　　(5)资金活动

　　针对资金管理工作，公司及各重要业务子公司均建立了完善的管理制度，包括资金使用审批、对外投资、货币资金管理等方面。公司严格按照相关管理制度做好资金管理工作，确保公司资金使用符合合理性、效率性、安全性的原则，确保为公司发展提供充足的资金支持。

　　(6)资产管理

　　公司制定了较为完善的《固定资产管理制度》，对公司固定资产的购置、登记、管理、处置以及相关财务核算进行了明确规定。公司对固定资产进行严格的登记、管理及记录，严格控制固定资产的日常管理和维护，保护固定资产安全。

　　(7)销售业务

　　各销售机构在管理层的指导下，对行业和市场进行深入的研究和预测，在此基础上，按照公司项目发展战略和总体运营目标，制定、调整销售计划和销售策略，确保销售业务的顺利进行。

　　(8)财务报告

　　公司财务部门直接负责编制公司财务报告，严格按照国家会计政策等法律法规和公司相关内控制度的.规定完成工作，确保公司财务报告真实、准确、完整。

　　针对公司年度财务报告，公司按照规定聘请会计师事务所进行审计，并在审计基础上由会计师事务所出具审计报告，保证公司财务报告不存在重大差错。同时，对于财务报告的信息披露工作，按照公司信息披露管理的制度执行，在此过程中对相关内幕信息知情人进行及时的登记监督，保证公司财务信息不会提前泄露。

　　(9)信息披露

　　公司根据《上市公司信息披露管理办法》、《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》等规定，并结合自身实际情况制定了《信息披露管理办法》、

　　《投资者关系管理办法》、《内幕信息知情人管理制度》、《外部信息使用人管理制度》、《重大信息内部报告制度》、《年报信息披露重大差错责任追究制度》、《独立董事年度报告工作制度》等制度规定，明确内部控制相关信息的收集、处理和传递程序、传递范围，做好对信息的合理筛选、核对、分析、整合，确保信息的及时、有效。利用EAS、ERP系统、内部局域网等现代化信息平台，使得各管理层级、各部门、各业务单位以及员工与管理层之间信息传递更迅速、顺畅，沟通更便捷、有效。

　　(10)子公司管理

　　为加强子公司的管理，确保子公司规范、高效、有序的运作，促进子公司健康发展，提升公司整体资产运营质量，维护公司和投资者的合法权益，根据我国《公司法》、《证券法》、《深圳证券交易所股票上市规则》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及公司《章程》等的有关规定，结合公司实际情况，制定了《子公司管理制度》。截止20xx年12月31日，公司共有四家全资子公司。按制度要求，公司主要通过向各控股子公司及参股公司委派董事、监事、高级管理人员，加强对其财务工作监督，重大信息沟通和日常工作监管等方式对控股子公司及参股公司进行监控，上述控股子公司不存在违反法律法规的情形。

内控自查报告9

　　联社营业部根据舞信联88号文《关于开展经营成果真实性与内控制度建设执行情况大检查的通知》要求，于20xx年7月4日组织有关人员，认真学习了文件精神，并成立了有邢XX任组长，XX任副组长，XX、陈X、张X、王XX为成员的检查领导小组，组长邢XX全面负责，卞XX、张X、陈X分别负责经营真实性及内控制度建设执行情况的自查工作，现将自查结果报告如下：

　　止6月底，营业部各项存款余额5737万元，较上年底上升786万元。各项贷款9818万元，较上年净投放2845万元。其中，逾期贷款余额3万元，较上年底下降2万元，呆滞贷款余额851万元，较上年下降223万元，不良贷款占比9%，存贷比例154%，贴现余额1355万元，较上年底增1275万元，股金余额1559万元，较上年净增119万元。总收入898万元，总支出836万元，实现利润62万元。

　　1、信贷管理方面：上半年新发放的贷款274笔，均坚持集体审批并严格执行了“贷前公开”制度，建立了新增贷款台帐。但存在有以下问题：

　　①5万元以上的贷款存在有没坚持按月清息现象;

　　②贷款有超诉讼时效现象。

　　2、盘活资金方面，截止6月底，不良贷款余额854万元，较上年底下降225万元。经查实有129万元贷款应调未调入不良贷款科目。但于7月3日已调入不良贷款科目。

　　3、股金方面：止6月底股金余额1559万元，较上年底净增119万元。存在提前退股金现象。

　　4、盈亏方面：止6月底，总收入898万元，总支出836万元，盈余62万元。各项费用的开支合理、合规、无擅自提高费用开支标准，无费用挂帐，越权列支现象，各项费用列支均执行了财务公开。存在的问题：

　　①业务招待费超比例多列支元;

　　②呆帐准备金多提566,元;

　　③应收利息未按照规定计提，少提184,元，经查实5—6月份，计提的收贷手续费、贴现手续费均采取分笔计提，有逃避市办审批现象。

　　5、重要空白凭证，经核实帐、实物相符。但作废的重要空白凭证没按规定剪贴冠字号粘贴。

　　6、电脑业务操作方面。故障恢复操作没有及时进行登记，冲帐补帐业务没进行登记，打印的资料缺动户余额表和分户明细帐。

　　7、登记簿有内容登记不全现象。

　　贷款形态不实的原因：

　　①信贷会计执行制度不力，没及时按规调整贷款形态;

　　②内部领导为完成上半年任务，从主观上纵容指示信贷会计违规操作。提前退股的原因：

　　①前期对股民的分红承诺与现实不符，致使个别股民提前退股;

　　②个别股民对入股政策领会不到位，滥用了过去的入退股习惯。业务招待费超比例支开的原因是联社的招待费在营业部列支所致。呆帐准备金多提元原因是应计提的呆帐准备金基数合计错所致。少打印的.动户余额、分户明细资料是原来没有要求。

　　经过自查6月底贷款形态应调未调不良贷款科目129万元。多提呆帐准备金566086 、32元，少提应收利息元，贴现手续费少提元，超列业务招待费元，6月底应盈余元，比帐面少盈余元。

　　以上是营业部20xx年上半年的经营成果真实性暨内控制度建设执行情况的自查，对查出的问题已及时进行了整改纠正，在今后的经营工作中，我部将严格按照各项规章制度以规经营，严格经营管理，圆满完成联社交给的各项任务。 XX年公司财务部自查报告二：

　　为进一步建立健全惩治和预防腐败体系切实加强对权力的运行监督制约，从源头上预防腐败现象发生。县粮食局根据3月14日全省《严格资金管理，防范资金风险电视电话会议》精神，对照县纪检关于严格资金管理防范资金风险要求进行了认真自查，现总结如下：

　　(一)切实加强领导。

　　组织成立了精干的自查领导小组。3月8日，县粮食局专门召开了党政联席会议，研究成立了领导小组。并抽调财务、纪检、审计业务骨干充实领导小组。

　　(二)加大监管力度。

　　为进一步做好资金规范管理，县粮食局切实加强对权力的运行监督制约，加强民主集中制原则，对重大重点工程实行集体研究决定，防止“一把手”说了算。单位主要领导干部按照组织要求坚持做到“四个不直接分管”，有效地防止了腐败现象发生，同时他们还结合各股室和个人的职责，查找风险点，一是干部职工结合自己的工作职责，对照《廉政准则》和党员的义务，认真查找个人“思想道德、岗位职责、行为过程、外部环境”四类风险点，二是结合粮食局工作职责，从“制度机制和行为过程”认真查找班子存在的廉政风险点。三是结合各股室工作职责，从“制度机制和行为过程”认真查找股室存在的风险点。由于实行对权力的监督，实行财务公开,强化了资金安全管理，有效地堵塞了漏洞，从制度上和机制上促进了单位资金管理走向规范化。多年来，县粮食局经审计等部门多次审计，在资金管理上从末出现风险

内控自查报告10

　　根据河南省社会养老保险事业管理局《关于印发<河南省社会保险个人权益记录管理专项督导工作方案>的通知》要求，对照本次督查的内容，对我区城镇企业职工基本养老保险个人权益记录管理工作进行了认真的自查，现将自查情况报告如下：

　　一、社会保险个人权益管理现状

　　截止20xx年x月底，我区城镇企业职工基本养老保险现有参保职工75人，缴费职工5681人，退休1413人，养老保险金按时足额社会化发放，为每个参保人员建立了一个终生不变的个人账户。20年3月起采用全市统一的金保工程社会保险信息系统软件进行管理。

　　二、督查内容的自查情况

　　（一）健全工作机制，确保权益记录的完整和准确：

　　1、采集个人权益记录情况

　　（1）严格执行部颁社保（LB101—2000），采集个人权益信息。

　　（2）准确记录参保人员及其用人单位登记、缴费、享受特遇和个人权益信息。

　　（3）个人权益记录数据与业务经办原始资料一致。

　　（4）参保单位和个人的基本信息实行现场采集，城镇企业职工基本养老保险的个人账户按政策规定记录到位，对个人参保缴费、单位划入部分分别进行记账管理。

　　（5）我区目前尚未通过互联网经办社会保险业务采集社会保险个人权益信息。

　　（6）所有经办业务数据采集，全部通过信息系统前台客户端进行。

　　（7）待遇计发数据严格按照社会保险信息系统操作规程生成。

　　2、操作权限情况管理：

　　（1）按照政策规定和操作规程、每个岗位设置了相应的个人权益记录管理权限。

　　（2）信息系统中的岗位设置了管理权限。

　　3、目前，由于多方原因与工商、民政、公安、机构编制部门数据核对不够彻底，只对已参保单位或个人进行了核对。

　　4、业务专网的连通和使用：

　　（1）企业养老保险业务专网联通到市级社保机构。

　　（2）社保机构通过业务专网进行个人权益数据日常管理和维护。

　　（3）联网指标监测与个人权益记录质量进行了有机结合起来。

　　5、保管与维护个人权益记录情况：

　　（1）个人权益数据系备份、存储，异地备份存储由市局管理。

　　（2）办理社保关系转移时，个人权益数据经过核对再办理，并保存相关资料备查。

　　（3）已建立并执行个人数据维护修改审批流程，对数据的修改严格按程序进行维护。

　　（4）对维护的时间、内容、原因、处理方法和责任人信息系统前台客户端自动对其进行登记记录。

　　6、存档：采集、保管和维护个人权益信息涉及书面材料的，均由局档案室统一集中存档。

　　（二）强化服务意识，做好权益记录查询和寄送服务：

　　1、参保信息查询在注册股窗口，查询时需带查询人身份证或养老保险缴费发票，查询服务未收取任何手续费。

　　2、目前，个人权益记录由上级统一通过邮政寄送，异地转移由我局通过邮政寄送。

　　（三）权益记录保密安全管理：

　　1、没有存在通过后台直接进行数据输入，提供虚假个人权益记录或篡改个人权益记录的情况。

　　2、数据管理职责落实到每个岗位，没有个人权益记录委托第三方单独管理和维护。

　　3、个人权益数据库用户管理权限控制已落实，不存在系统管理员，数据管理员兼职业务经办用户或信息查询用户现象。

　　4、个人权益记录查询，严格按14号令要求，由本人提供身份证，经办人员提供查询范围的'信息，不存在提供数据库交换或提供超出规定查询范围的信息。

　　5、不存在将保险个人权益记录用于与社保机构约定以外用途，或者造成社会保险个人权益信息泄露行为。

　　6、不存在擅自提供、复制、公布、出售或变相交易个人权益记录信息行为。

　　7、个人权益数据安全情况：

　　①目前只通过专网采集个人权益信息；

　　②个人权益数据变更维护、权限控制、安全审计存储严格按制度和规定执行；

　　③已经建立信息系统应急预案，个人权益数据由市局实行异地备份。

　　（四）法制廉政教育开展情况：

　　定期开展法制教育、反腐教育、定期学习相关资料、建立长效机制、补查漏洞，进一步创新法制廉政教育手段，丰富教育形式和内容，利用节日庆祝活动开展保险法，廉政自律方面的知识问答，寓教于乐，让职工娱乐中得到教育，收效十分明显。

　　（五）组织情况：

　　1、成立了社会保险个人权益记录管理领导小组，由局长任组长，分管领导任副组长，各股室负责人为成员，确保工作有领导分管，有工作人员具体抓落实，切实维护参保人权益。

　　2、个人记录岗严格按照社会保险内控制度的要求设岗并明确工作职责，注册、征缴、稽核、支付、财务各岗位严格分开设置，同时定期或不定期对基金情况进行监督，形成相互监督和约束机制，我局将个人权益管理服务工作纳入职工年度业务考核，作为职工年度评优的主要依据。

　　3、目前由于种种原因未与工商、民政、公安交换有关信息。

　　4、与移动银行充分进行合作，并签订了相关协议，我局参保缴费全部由参保企业和个人缴纳到收入专户，确保了基金安全。

内控自查报告11

　　根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

　　本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

　　一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

　　加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

　　二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

　　从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

　　作为银行人员的我在党组的领导下，在金管、计统、农金等监管专业同志们的大力支持下，协助行长较好地完成了所承担的工作任务，履行了自己在分管金融监管综合岗位的职责。总结回顾一年工作现作银行个人工作总结如下：

　　我继续负责综合监管的全面工作。为充分调动该股职员的整体工作积极性,实行规范化管理,，年初我就安排对综合监管人员进行重新组合,做到岗位到人,责任分工明确的工作管理体系,经常参加综合监管每周定期召开科务会,安排布置的各岗位工作，及时沟通情况。通过上述举措,综合金融监管工作又有新起色,内控管理机制进一步完善,较好地解决了人员不稳定的问题。另外，我与监管股负责人按《金融监管责任制》和行内制定的《量化细化实施细责》，把每一个被监管专业、每一项监管责任真正分解落实到人。按时完成了监管责任的分解落实工作，从而明确了监管人员的具体分工和职责。做到了：人员落实、制度落实、责责落实、任务落实、检查落实。认真按季进行考核，将每个人员岗位责任与目标化管理结合，充分发挥了金融监管各岗位人员的职能作用。

　　三、银行监管与合作监管

　　1、组织监管人员认真学习各项政策规定和监管实务技能，不断提高综合素质

　　今年以来，我们监管部门定期和不定期组织人员开展了业务学习和实际检查技能的培训，积极树立新的监管理念，将各项政策规定和实务操作的要点融入在具体的工作中，从起，我行银行业监管人员的培训重点从行政监管转向对银行业机构的非现场分析和预警上，监管人员必须作到对政策规定熟、实际现场检查技能高、非现场分析到位，围绕上述三个方面，我行监管人员在参加中心支行培训的同时，督促监管人员自学有关监管业务知识，在一定的时期内迅速提高监管人员的综合素质，以适应形势发展的需要。

　　2、认真贯彻和落实银行业监管现场会精神，加快监管电子化的步伐

　　按照10月银行业现场会的要求，认真组织了监管人员对银行业监管文档、非现场监测数据系统、金融行政监管子系统等应用程序进行了逐项落实，切实保证了监管实务操作与计算机应用的全面落实。我行监管部门从起严格按照电子化监管的要求，认真贯彻监管电子化和文本化管理相结合的原则，落实监管实务操作在计算机中的应用，保证了中心支行与我行之间的监管信息与实务操作的`沟通，通过监管电子化的建设，切实提高了监管的各项基础工作水平。

　　3、继续严格加强对银行业行政监管、确保监管的合规性

　　(1)，对银行业高级管理人员任职资格审查工作，一是严格执行了任职前考试、谈话制度，分别对3名高级管理人员进行了任职前的考试、谈话，同时完成了对2名高级管理人员任职资格的审查。二是在9月组织完成了辖内银行业高级管理人员的任职期间的考试及年度考核工作，并将考试及考核结果装入银行业高级管理人员档案存档。

　　(2)加强对机构准入和退出的监管，在积极支持银行机构改革的同时全年完成了银行机构退出4家、迁址1家、降格2家。

　　各家商业银行的机构撤并要在积极支持机构改革和调整的同时，按照机构撤并规定的要求作好审批工作，保证了银行业机构撤并所申报的资料完整、审批材料的合规，在一季度对机构和人员上报的材料进行一次复审，凡不符合规定或要素不全的一律在一季度末之前进行了纠正，复审结果于2月20日前上报到银行科。

　　真做好金融机构年检工作。按照呼盟中心支行的要求，我们早在4月就开展了对银行业机构的年检工作，依照上年年检各项要求履行了手续，年检中没有走过场，现场检查面达100%。年检报告于6月20日前上报了银行科。

　　4、进一步落实监管责任制，切实履行了监管职责。2月底前，按照人行呼伦贝尔市中心支行《中国人民银行呼伦贝尔市中心支行合作金融监管责任制实施细则》等制度和办法，完成了支行与农村信用社联社签定监管责任状、支行主管行长与监管股长签定监管责任状和监管股长与监管员签定监管责任状，制定了监管a、b制，明确了监管职责、责任和目标，使各项监管责任制得到有效的贯彻和落实

内控自查报告12

　　按照上级行关于20xx年度基层行内控综合评价工作的部署和要求，工行济南明湖支行为客观、公正、真实地评价支行的内控管理状况，进一步促进完善内部控制体系建设，提高内控管理水平，采取三项强有力的措施，保证内控评价工作高效率、高质量地展开。

　　一、加强组织领导，强化责任落实。

　　为把20xx年度内控评价的各项工作落实到位，迅速成立了该行内控评价领导小组，并在风险部下设办公室。该行在加强组织领导的同时，还强化了各部室、网点的责任落实：内控评价领导小组具体负责、组织、协调支行内控评价有关事项和工作；风险部作为牵头部门负责支行与上级行内控管理部门的请示和沟通工作，统一认识、统一标准、统一进度，统筹安排和调度各部室、网点的内控评价工作落实到位，确保内控评价自评工作的顺利进行。

　　二、加强内评文件资料的学习和培训，正确理解和掌握各项评价指标的评价标准、评价要点、评价依据及评价方法。

　　该行内控评价领导小组组织部室、营业网点负责人和相关人员认真学习总行《基层行内部控制评价实施细则（20xx年版）》和《基层行内控评价操作手册（20xx年版）》等文件制度，吃透精神，熟练掌握评价方法，提高自评工作质量。

　　三、加强过程评价指标的量化分解，保证该行进行内控评价自评的完整性和可操作性。

　　基层行的内控评价工作主要是过程评价，该行结合本行经营管理的实际情况，按照评价操作手册的'要求，对过程评价指标的评价内容、标准、要点、依据及方法等进行量化分解，确定被评价的部室、网点以及进行评价的具体项目和操作方法。

　　四、加强和完善内控评价自评工作的基础管理，实现内控评价日常管理行为的制度化。

　　内控评价的目的不仅仅是促进内控管理制度、措施的完善，更重要的是将内控评价过程中形成并完善了的各项内控管理行为制度化，真正在各级、各部门日常的管理中自觉执行到位。该行针对评价过程中发现的内部控制中存在的缺陷或问题，在充分弥补完善和整改的基础上，对相关日常操作规程和管理考核实施细则等进行了修改和补充，力求结合执行力建设实现内控评价日常管理行为的制度化。

　　五、加强评价工作的信息交流和沟通，充分发挥职能部门的作用。

　　基层行之间、部室之间、网点之间的经营和管理状况不同，进行内控评价的内容和方式方法也不尽相同。为保证支行自评工作的质量和进度，作为支行牵头部门的风险部充分发挥职能部门的积极作用，在认真学习领会和掌握上级行精神和要求的基础上，吸收借鉴其他行的先进经验，在支行部室、网点之间加强评价工作的信息交流和沟通，上下联动、协调一致，使各项自评工作高质量按时完成。

　　通过20xx年度内控评价自评工作，该行使员工充分认识到加强内控管理的重要性，正在不断完善内部控制体系建设，强化内控管理执行行为，提高管理水平，促进各项业务稳健运行。

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内控自查报告13

　　为进一步推进我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度的落实，我行行自接到银党纪办【20xx】13号文件《关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实情况进行自查的通知》后，县行领导班子高度重视，首先是召开了专题会议，在会议上认真学习了相关文件并明确专人负责此项工作。会议结束后，对我行的重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度工作进行了自查，现将自查情况汇报如下：

　　一、加强组织领导，确保自查工作顺利开展。

　　我行接到通知后，县行党支部立即召开了行务会对文件要求进行全方位的学习，行长亲自披挂上阵，成立了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查领导小组，行长亲自担任组长，两位副行长为副组长，二部一室主任为成员。为顺利开展重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作打下了良好的开端。为切实做好自查工作，县行结合正在开展的“银行业内控和案防制度执行年”活动，展开了更细、更深入的自查工作，实行“双管齐下”工作方针，查找问题分析原因，确保了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作落到实处。

　　二、自查情况

　　（一）重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。我行始终坚持认真执行重要岗位及敏感环节轮岗制度，每三年进行一次岗位轮换，为有效推动各项业务的开展提供了保障，全面提高了重要岗位及敏感环节工作的安全性。在强制休假方面，我行按照上级行文件的`规定，要求休假人员休假时间必须达到5-10个工作日，休假期间并安排代指管理人员代替休假人员的岗位，确保了工作的正常开展。今年以来，我行休假人员为2人。

　　（二）县行领导班子成员情况。按照中国农业发展银行干部交流暂行规定文件精神，我行正副行长属于异地交流任职，县行行长任行长在我行任职未满三年，年龄不足50周岁。县行两位副行长年龄不足45岁，我行行长在本地任职未达到5年。

　　（三）换户管理及客户管理工作情况。我行在贷款客户的管理中，坚持两个以上客户经理工作制度并实行客户经理每隔两年进行一次换户管理。今年以来，我行客户经理应换户管理人数三，换户管理人数三次。确保了换户管理工作的有效开展，为提高服务质量和工作效率打下了坚持的基础。

　　农发行封丘县支行在此“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实”自查工作中能够从严、从谨，并且

　　坚持与实际工作相结合，督促了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度”的落实，坚持突出重点与全面自查相结合，在检查信贷、财务、会计等重点业务领域的同时，全面了解了“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实”工作进展情况，经过自查我行在“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假”等内控制度落实不存在问题。

内控自查报告14

　　今年，我行坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，坚持“标本兼治、纠建并举”的方针和“谁主管、谁负责”、“管行业必须管行风”的原则，以“树立行业新风，服务经济社会发展”为主题，以群众广泛参与为基础，以群众满意为标准，以队伍管理为重点，着力解决与改革发展不相适应的作风问题，坚决纠正损害群众利益的不正之风，进一步增强服务意识，创新工作机制，改进工作作风，提升服务质量，提高邮储银行社会满意度，向公众提供更加快捷、高效、优质的服务。

　　一、全面动员做好宣传发动工作

　　(一)建立健全了行风评议组织机构

　　市分行成立了xx行长为组长、其它行领导为副组长、各部室负责人为成员的的行风评议领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在市分行渠道与科技部，抽调3名同志组成工作专班，负责日常工作，下发了《xxx的通知》(xxx))。各县(市)行也建立了“一把手”负责抓、分管领导直接抓、行评机构具体抓、其他部门配合抓的工作机制，形成了全市上下联动、整体推进工作局面。

　　(二)制定方案，层层宣传发动

　　市分行以xxx文件下发了具体实施意见，各县(市)支行也结合当地实际，制定了具体实施方案，上报了各县(市)行评办。4月28日晚，邮储银行xx市分行隆重召开民主评议政风行风动员大会，xx行长作了《全行动员齐抓共管以行风评议为契机进一步提升全市邮储银行整体素质和服务能力》的动员报告，市分行机关全体人员、网点所有人员共86人参加了动员大会。市行评办副主任xxx、xxx，十堰银监分局纪委书记xx、市行评办邮储银行督导组组长xxx出席了邮储银行动员大会并作了重要讲话。邮储银行今年被列为重点行评对象，既体现了市委、市政府对邮储银行的重视和关怀，更体现了社会各界对邮储银行服务的关注和激励。此次评议按照部署发动、自查自纠、集中整改、集中测评、考核总结五个阶段进行，切实做到自查自纠见诚意、整改提高见效果、沟通宣传见行动。对于这次民主评议工作，全市邮储银行统一思想、加强领导、突出重点、严格奖惩，充分尊重行评代表的权利，正确处理民主评议与当前工作的的关系，将行评工作与推动邮储银行的发展，以行评促全行服务质量的提升，以工作成绩来展现行评工作的效果，做到两手抓、两不误、两促进。5月12日全市行评动员会后，各县(市)支行按照要求于5月20日前召开了全体员工动员大会，行评工作达到了人人知晓、人人参入的目的。

　　(三)组织召开了网点服务提升启动会和培训，确定了服务提升和网点转型三年规划，建立服务提升和网点转型的长效机制

　　5月6日下午，十堰市分行网点服务提升启动会在郧县支行召开，市分行凌光平副行长主持大会，省分行渠道管理部卢玮副总经理等出席了十堰市分行启动会，市分行各部室负责人、各县(市)支行支行长、所有一类网点支行长共计48人参加了启动会。会上，凌光平副行长就网点服务提升三年规划进行了安排部署。为提升服务管理能力和服务水平，十堰市分行确定了20xx年至20xx年服务提升活动主题，分别为“素质提升”、“优化服务”和“整体越迁”，制定了各年度活动目标、方案、措施，用三年时间(20xx-20xx)打造一支服务督导内训师队伍，使之成为我行规范服务的传承部队和践行者，实现进一步提高服务管理能力，提高服务客户能力和提高客户忠诚度的目标。省分行渠道管理部卢玮副总经理对十堰市分行网点服务提升工作给予了肯定，并对下一步工作提出了四点要求：一是加大电子银行业务的.发展，夯实网点服务提升和转型工作基础;二是加快优质客户信息收集工作，完善优质客户信息;三是做好网点绩效管理工作，增强网点转型的内在驱动力;四是加强网点服务提升的督导和日常检查指导工作，实现服务提升目标。

　　关于网点转型工作，十堰市分行将通过三年努力，到20xx年底，转型达标网点达到15个，转型标杆网点7个。达标网点整体盈利能力较其他网点提升20%，标杆网点整体盈利能力较其他网点提升50%，努力实现四个转变：一是建立新的网点销售管理流程，变业务经营为客户经营，实现从以产品为中心向以客户为中心转变;二是完善员工销售行为，强调流程控制，实现网点经营从单一结果管理向注重过程管理转变;三是运用网点经营月报和销售管理工具，实现从个人经验管理向团队数据管理转变;四是培育电子、自助多渠道客户群，释放柜员人员成本，实现从传统柜面为主渠道的交易操作型银行向柜面、自助、电子多渠道支撑的销售服务型银行转变。

　　(四)加强沟通、加大宣传，提升邮储银行社会知名度

　　4月28日下午，十堰市分行在全市首家召开了20xx年全市邮储银行行风评议动员会，提出“通过扎实开展行风评议活动，提升邮储银行整体素质和服务能力，更好地服务地方、服务民生、服务三农”，受到新闻媒体高度关注，在《十堰日报》、《十堰晚报》等本地平面媒体分别在头版显著位置刊出了图文信息报道，十堰新闻频道、十堰综合频道、十堰旅游频道4月30日至5月1日进行了新闻报道，得到社会高度关注。各网点利用门头屏、利率屏向广大社会客户滚动宣传行风评议内容，播放“认真开展民主评议行风，诚恳接受社会各界监督”、“全员参与行风评议，推进邮储银行又好又快发展”、“以客户满意为标准，扎实开展行风评议”等宣传内容38条。黄行长先后3次、凌光平副行长先后5次到市行评办汇报行评工作上报。我行已上报行评简报12期，分别报送行评办、银监局和各位行评监督员。

　　(五)省分行席新国行长深入十堰督导行风评议工作

　　5月12日至xx日，省分行席新国行长一行到十堰调研。席行长与十堰市纪委书记、市行评办主任何万勤、市委常委副市长师永学以及市纪委副书记、监察局长陈新荣就行评工作深入交换了意见。在十堰市分行座谈时，认真听取了我行前阶段行评工作汇报，并对我行行风评议工作提出了三点要求：一要认真查找行风评议工作存在的问题，弥补去年的不足，落实问题的整改;二要加大网点硬件投入，以销售示范网点推广为契机，服务上狠练内功，提升邮储银行社会形象。三要按照十堰市行评办的要求，分五个阶段、五个方面做好行风评议工作，在参评xx家单位中力争取得前三名的好成绩。

　　(六)举办服务提升和网点转型培训，建立健点转型各项基础资料，提升网点服务

　　5月20日至23日，市分行组织城区一类网点从业人员，连续4个晚上举办网点服务提升和网点转型培训，培训采用了案例分析、情景演练、话术模拟、上下互动、分组讨论等多种形式，增强了培训效果，参训人员达到260多人次。同时印制了客户信息表、客户意向表、客户联系记录本等xx种记录、表单，进一步了解客户需求，为客户提供更优质的金融服务。

　　(七)落实网点晨会制度，提升服务从晨会开始

　　开展行风评议以来，网点已按要求每日召开网点晨会。我行进一步规范了网点晨会内容，其中服务话术演练、服务案例分享、服务点评列入晨会重要内容。黄行长以及其他行领导、部室负责人多次参加网点晨会，进行督导网点晨会的落实，网点服务水平得到了进一步提升。

　　(八)创新金融服务，助推经济发展

　　为切实破解中小企业融资难题，实现银企互利共赢，5月24日上午，由市经信委、市企业家协会主办，市中小企业服务中心、邮储银行十堰分行承办的中小企业信贷融资推介会在十堰职业技术学院学术报告厅隆重举行。期间，共有xx0余户有融资需求的中小企业与邮储银行十堰分行进行了对接，银企双方共达成各类贷款意向5000余万元。邮储银行十堰分行建行以来始终以“支农支小、服务中小企业、支持地方经济建设”为己任，在依托网点资源优势和传统金融业务规范的基础上，陆续推出了“好借好还”小额信用贷款、个人商务贷款、个人房屋按揭贷款、小企业贷款(额度可达xx00万元)等信贷业务，贷款品种不断增多，融资服务力度不断加大。目前，全行储蓄余额达到88亿元，已成功为一万余家个体工商户、中小企业发放贷款xx.2亿元。邮储银行致力于打造“阳光透明、方便快捷”的信贷文化，所有信贷从业人员严格以“信贷八不准”原则规范自身行为，切实履行“客户至上”的服务理念，受到了新老客户的一致认可与社会各界的好评。

　　二、“八项措施”备战自查自纠工作

　　为确保行评第二阶段工作取得实效，邮储银行十堰市分行制定了自查自纠阶段工作方案，以八项措施为抓手积极备战自查自纠工作。

　　一是召开自查自纠阶段转段动员会，全面安排自查自纠工作。6月1日下午，召开了由市行评办领导、市银监局领导、市行评监督员和分行领导班子、机关全体人员、各网点负责人参加的行评第二阶段转段动员会，对第一阶段工作进行了认真总结，对第二阶段工作作了部署和动员。

　　二是下发征询意见函，广泛征询社会各界意见。要求各县(市)支行、城区直属各二级支行开门纳谏，广泛征求社会各界意见，将通过发放征求意见函等方式收集汇总社会各界意见和建议。

　　三是全面开展“真情服务走万家”活动。为全面配合行评工作的开展，进一步了解客户需求，广泛收集客户的意见和建议，提高邮储银行服务质量，开展“真情服务走万家”客户走访活动。将对各一类网点邮储总资产达5万元以上大客户，包括个人业务客户、信贷业务客户、公司业务客户以及综合业务客户开展走访活动。成立了“一把手”为组长、分管行长为副组长，相关部门负责人为成员的活动领导小组，按照准备、走访、整改、总结评价四个阶段开展，将本次活动作为强化行风建设和进一步提高优质服务工作的重要举措来抓。

　　四是认真抓好网点转型推进工作。网点转型工作已完成组织体系的建立、人员培训、xx多种网点转型工具的配备，6月份主要做好网点晨会、工具使用、经营分析、驻点帮扶等工作，做到由形似到神似的转变，提升网点服务提升水平和能力。

　　五是开展“大家谈行评”活动。组织全行员工围绕自己的岗位职责开展自查自纠，查找工作中的不足，同时为业务发展和行评工作建言献策。要求领导干部带头撰写心得体会和自查报告，分析存在问题的原因，制定下一步的改进措施。

　　六是召开座谈会。一要开好行评监督员座谈会;二要开好社会监督员座谈会。同时要求全行所有网点开门纳谏、设立客户意见簿、公示资费标准、公布服务监督电话和营业人员服务工号，方便客户监督和意见反映。

　　七是围绕服务质量提升，做好明察暗访。按照《中国邮政储蓄银行营业网点服务规范》服务环境、服务礼仪、服务行为、投诉处理、服务监督检查五个方面共51项，通过加大现场检查力度、每天进行监控抽查通报、神秘人检查等三种方式，查找网点服务存在的问题，下发整改通知，并跟踪整改结果，同时加大考核力度。通过上述三种方式，促进全行网点服务质量的提升，为客户提供更加快捷、准确的服务，树立邮储银行良好社会服务形象。

　　八是组织开展“送贷下乡解农忧”活动。以“解决农民农村融资难”为切入口，大力发展小额信贷、小企业贷款业务，切实践行“服务三农”理念。

　　三、多种渠道收集整理意见建议

　　行评工作的关键是查找出影响自身金融形象的问题，为了查出存在的问题，我行采取个人主动查、部室自觉查、领导带头查、问卷征求查、会议帮助查、社会监督查等形式，在促进发展、执行力建设、公开透明、服务和效率、反腐倡廉、问题整改等方面排查问题。

　　我行在全市各营业网点设立了征求意见箱、征求意见簿、95580服务电话指示牌，广泛发放征求意见表20xx余份，同时，采用主动电话回访、电话随机采访、神秘人检查、内部暗访、集中视频监控等方式，请市民群众对我行的服务态度、办事效率、公开透明、反腐倡廉、问题整改等方面进行评议打分，提出批评意见。通过采取多种形式，我行征求了许多有益的批评意见和建议，经过认真梳理，归纳的主要问题有以下6个方面：

　　1、部分员工服务和服务用语不规范。

　　2、新员工业务不熟练，存在客户排队、等候时间长，柜面业务办理效率需进一步提高。

　　3、产品种类不够丰富，不能更好的满足客户需求。

　　4、自有网点偏少。

　　5、部分网点形象需要装修改善(人民北路、花果支行)。

　　6、小额账户管理费解释不到位。

　　四、制定方案狠抓整改落实

　　针对存在的问题，我们坚持金融服务无小事的原则，做到边自查边整改，对发现的问题，能纠正解决的，做到及时纠正解决;一时解决不了的，制定解决方案和措施，切实满足客户需求，提升我行服务水平和质量，树立邮储银行品牌。针对6个方面的问题，经行评专题会研究，确定整改责任单位、整改时限、整改措施。

　　1、部分员工服务和服务用语不规范。

　　责任单位：渠道科技部、人力资源部

　　整改措施：结合网点转型加强服务规范培训，加强服务规范落实，加大服务检查力度，加强服务质量考核力度。

　　整改时限：20xx年7月前。

　　2、对于新员工业务不熟练，存在客户排队、等候时间长，柜面业务办理效率需进一步提高问题。

　　责任单位：人力资源部、个人业务部

　　整改措施：加强新员工上岗培训力度，加强窗口营业人员点钞和汉字录入技能培训，开展梯形排班、服务。

　　整改时限：20xx年7月前。

　　3、对于产品种类不够丰富，不能更好的满足客户需求问题。

　　责任单位：各网点、各业务部室

　　整改措施：一方面积极进行网点员工业务培训，尽量用现在业务进行适当组合满足用户需求;另一方面，收集典型客户需求，提交上级行，争取新业务开办试点。

　　整改时限：20xx年8月前。

　　4、对于自有网点偏少问题。

　　责任单位：渠道与科技部、财务会计部

　　整改措施：落实中国邮政集团公司和总行关于“二改代”政策，争取在合理布局的前提下，丰富邮储银行自有网点数量，满足用户金融业务需求。

　　整改时限：按“二改代”进程实施。

　　5、对于部分网点形象需要装修改善问题(人民北路、花果支行)。

　　责任单位：渠道与科技部、财务会计部，相关网点

　　整改措施：加大网点选址力度，尽早确定花果支行迁址方案;加强与移动公司协商，力争人民北路支行原址改造扩大面积，增配自助机具，改善环境。

　　整改时限：选址、协商确定后即进行装修改造。

　　6、小额账户管理费解释不到位。

　　责任单位：个人业务部、各网点

　　整改措施：再组织一次人员培训，各网点要安排人员做好客户解释工作，同时加强相关业务宣传。

　　整改时限：20xx年6月底前。

　　针对收集到的6类问题，除逐条落实整改措施、整改责任单位和整改时间外，市分行对全市工作作出整体安排，有效促进行风评议工作。

　　(一)加强学习，提高员工综合素质

　　市分行加强了新业务培训、业务技能培训，操作技能比赛等等，提高柜面人员及相关业务人员的综合服务素质;一是对全行柜面人员进行业务培训，参加了银监分局组织的业务技能大赛;二是结合示范网点建设工作，围绕“以客户为中心”理念，强化对支行的服务流程培训，将举办首届优质服务礼仪大赛;三是组织廉洁从业、廉洁从政等知识学习，加强党风廉政建设，做好反腐倡廉工作;四是实行首问责任制，遇问题不得推诿，必须快速化解。

　　(二)加强宣传，提高知名度

　　我行进一步加强宣传力度，通过在《十堰日报》、《十堰晚报》、十堰电视台宣传邮储银行服务“三农”、服务中小企业的典型事例，扩大邮储银行社会知名度。在营业网点张贴宣传海报、印发宣传册、加强新闻宣传等方式，提高我行新业务的知名度。要求各行将《中国邮储蓄银行湖北省分行服务书》张贴于所有营业网点，并在利率屏中增加服务书的内容，自觉接受群众监督。

　　(三)与业务发展相结合，提升服务水平

　　积极探索适合我行发展和社会需要的产品品种，并通过调查研究撰写可行性方案，为我行新业务的开办奠定良好的基础;积极响应政府及监管部门要求银行业支持“三农”工作的号召，深入开展支持县域经济“中小企业信贷产品推介会”、“送贷下乡解农忧活动”活动;开展金融知识进社区宣传活动，大力宣传我行产品种类;针对百姓抗通胀理财难等问题，强化理财经理培训，召开理财交流会，充分满足客户的理财需求。

　　五、持续跟进建立长效机制

　　我行将按照省行安排，按照市委、市政府、市纠风办及十堰银监分局的整体部署，对照自查中发现的问题和群众意见建议，对照各位督查员提出的问题和意见，深入剖析原因，制定切实可行的整改方案，认真进行全面整改，更好地支持十堰经济发展，积极为十堰提供更加丰富的金融产品，提供更加优质的金融服务。具体从以下五方面着手：

　　(一)加强宣传工作，提升行评氛围。在第一阶段通过LED门头屏、意见簿、发放征求意见表、在当地党报上刊登服务书等手段的基础上，准备进一步提升宣传力度，营造全员参与、全社会关注的行评氛围。

　　(二)加强沟通联系，落实整改工作。积极保持与市行评办、市银监局的联系和沟通，加强与行评督查员的联系，通过行评简报、行评信息、监督员座谈会、用户座谈会等形式，对我行的行评工作进行沟通和交流。针对第二阶段收集的问题，认真落实部门、落实人员、落实时限、落实措施、落实目标的“五落实”，把整改工作落到实处。

　　(三)扩大信贷投放规模，扩大受益企业和用户范围。通过有针对性的信贷产品推介会、用户联席会、创业交流会、各种现场会等形式，扩大信贷产品的推介和宣传，及时解决各层次企业和商户的资金困难，更好地支持十堰市经济发展，做好各层次金融服务工作，展示邮储银行金融服务风采。

　　(四)扩大自助终端设备投入，方便用户享受邮行金融服务。在20xx年增加自助服务终端的基础上，积极创造条件进一步增加自助设备的数量，扩大邮储银行服务半径和范围，力争将服务范围覆盖到全市城镇居民，真正成为老百姓的银行、服务三农的银行、零售银行。

　　(五)通过神秘人检查和不定期的暗访检查，督促提高窗口服务水平。为了更好地促进行评工作上台阶，我行将通过神秘人检查和不定期的暗访检查，对全市邮储银行网点的服务情况进行监督检查，找出并整改存在的问题和不足，促进窗口服务水平提高，进一步改善邮储银行金融服务形象。

　　(六)加强内控管理，狠抓防险控案。审计部和风险合规部是内控管理、防险控案的具体责任单位，我们将采取一切措施，确保银行经营安全、用户资金安全，真正担当起银行为自身发展、为用户负责的责任。

　　(七)建章立制，提高各级执行力。在20xx年行评工作的基础上，对相关制度进行完善，一方面可以提高行评工作的效率，提高各级工作的执行力;另一方面，通过制度建设，理顺工作，能够形成行评工作的长效机制，将行评相关工作当成日常工作来抓，进而形成长年树立良好金融服务形象的长效机制。

　　我行力求通过此次行风评议工作，解决好工作作风中存在的一些实际问题，推动整体工作收到实实在在的效果，切切实实为全市市民做实事、办好事，为全市市民提供优质、高效的服务。

内控自查报告15

　　联社营业部根据舞信联[20xx]88号文《关于开展经营成果真实性与内控制度建设执行情况大检查的通知》要求，于20xx年7月4日组织有关人员，认真学习了文件精神，并成立了有邢XX任组长，XX任副组长，XX、陈X、张X、王XX为成员的检查领导小组，组长邢XX全面负责，卞XX、张X、陈X分别负责经营真实性及内控制度建设执行情况的自查工作，现将自查结果报告如下：

　　一、基本情况

　　止6月底，营业部各项存款余额x万元，较上年底上升x万元。各项贷款xx万元，较上年净投放xx万元。其中，逾期贷款余额xx万元，较上年底下降xx万元，呆滞贷款余额xx万元，较上年下降xx万元，不良贷款占比x%，存贷比例x%，贴现余额x万元，较上年底增xx万元，股金余额xx万元，较上年净增xx万元。总收入x万元，总支出xx万元，实现利润xx万元。

　　二、存在的问题

　　1、信贷管理方面：上半年新发放的贷款xx笔，均坚持集体审批并严格执行了“贷前公开”制度，建立了新增贷款台帐。

　　但存在有以下问题：

　　①5万元以上的贷款存在有没坚持按月清息现象；

　　②贷款有超诉讼时效现象。

　　2、盘活资金方面，截止xx月底，不良贷款余额xx万元，较上年底下降xx万元。经查实有xx万元贷款应调未调入不良贷款科目。但于7月3日已调入不良贷款科目。

　　3、股金方面：止6月底股金余额xx万元，较上年底净增xx万元。存在提前退股金现象。

　　4、盈亏方面：止6月底，总收入xx万元，总支出xx万元，盈余xx万元。各项费用的开支合理、合规、无擅自提高费用开支标准，无费用挂帐，越权列支现象，各项费用列支均执行了财务公开。存在的问题：

　　①业务招待费超比例多列支x元；

　　②呆帐准备金多提xx元；

　　③应收利息未按照规定计提，少提xx元，经查实5—6月份，计提的收贷手续费、贴现手续费均采取分笔计提，有逃避市办审批现象。

　　5、重要空白凭证，经核实帐、实物相符。但作废的重要空白凭证没按规定剪贴冠字号粘贴。