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工程项目自然风险管理研究
本文，首先对自然风险和风险管理进行了简单的介绍，然后从项目的质量、成本、工期、安全的角度浅谈了自然风险对项目的影响;接着从风险管理的角度，用定量和定性的方法对风险的识别和估计、风险评价、风险应对、风险的决策等方面时自然风险的管理进行分析和说明，最后得出一些结论和看法，希望对大家有所帮助!
摘要：中国是世界上自然灾害最严重的国家之一，灾害的多发性决定了其对工程建设项目具有不可忽视的影响。并且，最近几年我国各种自然灾害、极端气候的发生更加频繁，范围更加广泛，影响更加严重，所以在进行项目的建设时有必要加强对自然风险的管理。
关键词：自然风险;管理;识别;评估;应对
引言：中国是世界上自然灾害最严重的国家之一。中国自然灾害的多发性与严重性是由其特有的自然地理环境决定的，中国大陆东濒太平洋，面临世界上最大的台风源，陆海大气系统相互作用，关系复杂，天气形势异常多变，各种气象与海洋灾害时有发生。中国地势西高东低，降雨时空分布不均，易形成大范围的洪、涝、旱灾害;中国位于环太平洋与亚欧两大地震带之间，地壳活动剧烈，是世界上大陆地震最多和地质灾害最严重的地区;西北是塔克拉玛干等大沙漠，风沙已危及东部大城市;西北部的黄土高原，泥沙冲刷而下，淤塞江河水库，造成一系列直接潜伏的洪涝灾害。中国有约70%以上的大城市、半数以上的人口分布在气象灾害、海洋灾害、洪水灾害和地震灾害都十分严重的沿海及东部平原丘陵地区。…而工程建设项目多是暴露于这些自然灾害之下的，灾害的多发必然会对建设项目产生很大的影响和损失，因此有必要对工程建设项目中的自然风险进行合理的评估和管理。
1 自然风险概述
1.1 风险风险是指客观存在的，在特定情况下、特定期间内，某一事件导致的最终损失的不确定性。
美国学者A.H.威雷特认为：“风险是关于不愿发生的事件的不确定性之客观体现。”
比较经典的定义是美国人韦氏给出来的：“风险是遭受损失的一种可能性。”
综上所诉，风险一词包括了两方面的内含：一是指风险意味着出现了损失，或者是未实现预期的目标：二是指这种损失出现与否是一种不确定性随机现象，可以用概率表示出现的可能程度，但不能对出现与否做出确定性判断。
有学者认为单纯从范畴的角度去界定风险是不够的，他们尝试从风险要素的交互角度去解释风险的本质，其中比较有代表性的两种是：
①美国人cllicker和Posner提出的，风险应是损害(hazard)和损害暴露度(exposure)两种因素的综合，并给出了表达式：
风险=损害×暴露度
式中，暴露度是指风险承受者对风险的暴露程度，它包含了风险发生的频率和可能性。
②我国的杜端甫教授认为，风险是指损失发生的不确定性，是人们因对未来行为的决策及客观条件的不确定性而可能引起的后果与预定目标发生多种负偏离的综合，并给出了如下数学公式：
R=f(P，C)
式中R――风险;
P――不利事件发生的概率;
C――不利事件发生的后果。
1.2 自然风险
1.2.1 定义自然风险就是由于自然力的作用，造成财产损毁或人员伤亡的风险。
自然风险是指因自然力的不规则变化产生的现象所导致危害经济活动，物质生产或生命安全的风险。
1.2.2 自然风险(灾害)分类
①气象灾害。包括风暴大风、干热风、暴风雨、暴雨、寒潮、冷害、霜冻、雹灾、高温及早灾等。
②海洋灾害。包括风暴潮、海啸、潮灾、海浪、赤潮、海冰、海水入侵、海平面上升和海水回灌等。
③洪水灾害。包括洪涝灾害、江河泛滥等。
④地质灾害。包括崩塌、滑坡、泥石流、地裂缝、塌陷、火山、矿井突水突瓦斯、冻融、地面沉降、土地沙漠化、水土流失、土地盐碱化等。
⑤地腰灾害。包括由地址引起的各种灾害已及由地震诱发的各种次生灾害，如沙土液化、喷沙冒水、城市大火、河流与水库决堤等。
⑥生物灾害。包括农作物病虫害、鼠害、农业气象灾害、农业环境灾害、流行性传染病等。
⑦森林灾害。包括森林病虫害、鼠害、森林大火等。
这种自然灾害的分类是按照灾害发生的特点、灾害管理及城市减灾系统来进行分类的，虽然不是直接以工程建设项目的自然风险来分类，但是1～5类都是工程建设项目所直接面对的风险，尤其是气象及极端的天气情况是工程建设项目所经常面临的自然风险。6、7类风险可能会对建设项目会产生间接的影响。
1.2.3 特征自然风险的特征是：自然风险形成的不可控性，自然风险形成的周期性，自然风险事故引起后果的共沾性，即自然风险事故一旦发生，其涉及的对象往往很广。具体说来其特点如下：
①产生次生灾害。直接灾害常引发严重的次生灾害，如地震引起火灾、水灾、泥石流、滑坡等次生灾害，有可能造成数倍于直接灾害的严重损失。
②高灾损失性。对于一个城市来说。其产业林立，又是一个地区的政治、经济、文化中心，如果发生重大灾害必然造成严重的损失。对于一个工程项目来说，如果遭遇重大灾害，则i有可能使整个项目彻底损毁、失败。
③周期性。自然灾害的发生常呈现一定的周期或者季节性，如袭击我国的台风，常发生在5-10月。以7、8两月最为频繁。
④明显的地区差异。由于我国领土广阔，由西向东等的地形复杂且不同，各地区气候、地质条件也各不相同，因此自然灾害的地区差异性是我国灾害的一个重要特点。
⑤客观性和不可控性。自然灾害的发生是客观存在的，并且其发生不以人的意志为转移，我们可以预防但是不能阻止或者控制自然灾害的发生。
2 自然风险对工程项目的影响
工程建设项目实施的主要过程――施工阶段基本上是在一个大的露天工厂内完成的。施工过程受天、地、人等各种因素的共同影响，而天气对施工过程的影响通常不以人的意志而改变，直接影响到工程的工期、质量、投资费用以及施工安全，可以说建筑业是最典型的靠天吃饭行业。因此参与工程建设的相关技术、管理人员，必须对工程项目可能面对的自然风险及其对建设项目的影响有所了解，尤其对于气象及天气变化等常遇到的风险情况要了解，可并运用于相应的施工管理过程，从而预防一些重点自然灾害对建设工程的影响。
下面本文就从项目的成本、工期、质量、安全四个方面浅谈自然风险对工程建设项目的影响，并通过一些简短的举例进行补充说明：
2.1 自然风险对项目成本的影响
2.1.1 对施工过程中的影响。
①防灾成本;
②灾害造成的直接破坏损失，包括对物的破坏和对人的伤害;
③由于工期的增加而导致成本上升(工人工资、机会成本、贷款)。
2.1.2 对材料成本的影响。一些重大灾害会导致城市、农业、工业等大范围的破坏及损失，由此会使建筑材料价格产生变动。如：今年春季的西南大旱，导致西南农业大灾，由此可能致使与此相关的一系列物价上涨，最终导致建筑成本的增加：5.12大地震。由于大量
房屋遭到破坏，灾后重建急需大量的建筑材料，需求的激增也会导致建筑材料价格的上涨。
2.2 自然风险对项目工期的影响
2.2.1 对施工过程中的影响。
①工人效率降低，在一些极端天气或天气不好的情况下，如高温、低温、大风、下雨等条件下工人的工作效率会受到很大影响;
②自然灾害导致的停工，如各地方都有规定，当温度、风力达到一定的限度时，工地必须停工
③自然灾害发生时，或由于损坏的建筑或设备进行修复而必须增加的时间。
2.2.2 对材料等的运输产生影响。当自然灾害导致建筑材料的运输路线破坏、受堵，而材料储备又不充足时则很大可能会导致施工工期的拖延，如大雨、泥石流、山体滑坡等导致路线中断等。
2.3 自然风险对项目质量的影响自然环境的变化必然会对建设项目的质量产生影响，而被天气、气象等的极端变化影响最大的莫过于混凝土和钢筋，气温、湿度、风力等的变化都会对混凝土的浇筑、养护产生影响。如：在高温下拌合和浇筑混凝土，水分蒸发快，引起坍落度损失，难以保证所设计的坍落度，易降低混凝土的强度、抗渗和耐久性。著掺用减水剂的混凝土，温度高气泡易挥发，降低其含气量，且变得不稳定，空气量难于控制，使混凝土坍落度的控制变得较为困难;且高温时，水泥水化反应加快，混凝土凝结较快，施工操作时间变短，容易因捣固不良造成蜂窝、麻面以及“冷缝”等质量问题：如果脱模后不能及时浇水养护，混凝土脱水将影响水化反应的正常进行，不仅降低强度，而且加大混凝土收缩，易出现干缩裂缝。
2.4 自然风险对项目安全的影响
2.4.1 灾害导致直接导致的安全事故。如，雷击及由此次生的火灾等导致的人员伤害，大风导致的脚手架、建筑物的倒塌对人员的伤害事故、夏季高温导致中暑等。
2.4.2 极端天气等对人心理产生影响，并由此导致事故率的上升，如：在高温天气施工时，工人很可能会心烦气躁，导致施工中不够细致，发生安全事故;或者由于天气炎热而不戴安全帽等。
3 自然风险管理
从上文可见，自然灾害对建筑工程的影Ⅱ自不小，大的灾害甚至会导致整个项目的失败，因此有必要对建设项目的自然风险进行合理的管理，尤其对于灾害多发地区、多发时期。虽然灾害的发生我们是无法阻止的，但是我们可以加强管理，使灾害的损失达到最小。
项目风险管理的基本内容包括：风险识别和风险估计、风险估计、风险应对、风险决策，具体如图1所示。
下面本文就以自然风险管理的程序为线，谈谈如何对工程项目的自然风险进行管理。
3.1 风险识别与估计风险识别，是指运用一定的方法判断在项目周期中已经面临和潜在的风险，识别风险可以通过感性认识和经验，更重要的是通过运用会计、统计、项目执行情况和风险记录进行分析、归纳和整理项目风险的识别过程。
风险估计，是在识别项目风险的基础上，通过对所收集的大量资料加以分析，对项目的每个风险进行定性和定量的分析，如：运用概率和统计的方法，估计和预测风险发生的可能性。
本阶段的主要任务是：找出风险因素、估计风险发生的可能性、预测风险发生的时间段。本文把此阶段的工作设计为下面的表格。
如果工期较长，可将工程项目分成不同的时间段进行分析，可以按时间均分，但是我的方法是按照工程的里程碑或关键事件进行划分，因为同一个风险对项目的不同施工阶段的影响是不同的，每个施工段都有自己的特点，并且也便于对已经建好或者说暴露于风险中的资产进行计算。
表中：a、b、c、d是对项目工期的划分，Pal表示在a阶段风险1发生的频数。
如果有的风险发生的频率高，或者是同一风险不同强度间的损害程度差别较大也可以对每个风险再按其强度稍微细分以下，不过也不宜分过多，过多了费力也意义不大。
风险识别与估计的方法：
(1)专家法：专家法是指以专家来进行预测的一种方法，又称“专家调查法”。比较常用的方法有两种：
①专家会议法，组织有关专家，进行调查研究，然后通过座谈讨论得出预测的结论：
②德尔菲法，运用这种方法时，由协调者以函件形式，向互相不见面的有关专家发出问题表，要求专家对问题表所列示的问题作明确回答，收回的答卷经协调者归纳整理和分析后，再将结果以函件形式发送给有关专家。如此反复几次。在此期间，专家可以根据上轮归纳的结果，修改或坚持自己的意见，并提出坚持或修改的理由。采用这种方法须运用特制的调查表格和综合、归纳、整理的科学方法。其过程简述如下：匿名征求专家意见→归纳统计→匿名反馈→归纳统计……→意见稳定，停止。
(2)统计方法：统计方法就是根据以前发生风险的资料，预测未来发生某种自然风险的可能性。此法比较适用于有大量统计资料的情况。
首先，对以往的自然风险资料进行初步统计，找出可能发生的自然风险因素：
然后，对风险的发生情况进行估算，估算的步骤如下：
①选取某种要计算的风险因素：
②对该风险的情况进行统计;
③对统计数据进行计算，按照不同的时间段计算该风险在每年中该时间段内发生的概率或者说频数，计算结果如下面的例图(数据是虚构的，主要是表达此步的输出的大概形式，当然也可以用其他形式表示出来)：
④重复以上步骤，对其他风险因素进行估算，然后完成上面的工程周期――风险表。
3.2 风险评价
3.2.1 计算在各施工内，各种灾害的强度范围，或者说是风险强度的期望值。
如：一个施工期跨越了一月、二月、三月，则将上面估算的这三月的风险情况再进行汇总计算，Pa=P1+P2+P3
Pa表示在a施工期间发生某种风险的频率;
P1表示在一月份发生某种风险的频率：
3.2.2 风险发生后对项目造成的损失
①专家法。具体方法同上面的风险识别与估计中的专家法。
②线性回归法，我们可以得到某种风险的等级和损失之间的关系，即线性关系：Sa=Ax+By+C。
式中S表示损失：
X表示某种风险的等级的大小，如风力大小、地震烈度、雨量多少等：
y表示暴露于风险中的投资的多少。
③综合前两步，计算项目在某一阶段损失的期望值Ea=PaxSao
3.3 风险应对方法
3.3.1 风险对策
(1]预防风险。风险预防是一种主动的风险管理策略，就是在风险发生前积极做好相关的计划获准备，防患于未然。
①在项目开始时就要做好防御风险的准备，按照前两步评估结果，对该阶段发生概率比较大的、可防御的风险要做好相关的风险排除计划，并准备好所需的一些工具、材料。
②在做施工组织设计时要合理安排施工顺序，对于受此阶段自然风险影响大的施工作业应尽可能避开此阶
段;在施工场地的设计时，要合理安排、分割，材料储存、施工场地、人员居住区等，避免由于灾害发生时的次生灾害;③加强相关教育，使工作人员在风险到来时能有条不紊地采取行动，减少由于人员的行为不善而造成的风险或损失。
(2)减轻风险。对于自然风险来说，减轻风险主要是为了减少风险发生的不利后果，减少损失。自然风险的种类、形式都是知道的，并且很多单位经过多年的施工都有一些应对自然风险的具体的施工、技术方面的措施。所以对于风险评价中采取相关措施能使损失减少的风险项，就应按照风险排减计划，积极采取行动。
(3)回避风险。回避风险是指当项目风险潜在威胁发生可能性太大，不利后果也太严重，也无其他策略可用时，主动放弃项目或改变项目目标与行动方案，从而规避风险的一种策略。如果通过风险评价发现项目的实施面临巨大的威胁，项且管理班子又没有别的办法控制风险，甚至保险公司亦认为风险太大，拒绝承保，这时就应当考虑放弃项目的实施，避免巨大的人员伤亡和财务损失。
(4)转移风险。转移风险是将风险转移至参与该项目的其他人或其他组织，其目的不是降低风险发生的概率或减轻不利后果，而是在风险发生时将损失的一部分转移到有能力承受或控制项目风险的个人或组织。当项目的资源有限不能实行减轻和预防策略，或风险发生频率不高，但潜在的损失或损害很大时可采取此策略。
①保险类风险转移，项目组向保险公司交纳一定数额的保险费，通过签订保险合同将风险转移到其他人身上。
②外包，把一部分风险转移到分包商身上。
(5)接受风险。接受风险是指由意识地选择承担风险后果。如果觉得自己可以承担损失时，就可用这种策略。接受风险是最省事的风险规避方法，在许多情况下也最省钱。当采取其他风险规避方法的费用超过风险事件造成的损失数额时，可采取接受风险的方法。
(6)后备措施。有些风险要求事先制定后备措施。一旦项目实际进展情况与计划不同，就动用后备措施。
①预算应急费。这是一笔事先准备好的资金，用于补偿差错、疏漏及其他不确定性对项目估计欠精确性的影响。
②进度后备措施。对于项目进度方面的不确定性因素，项目各有关方一般不希望以延长时间的方式来解决。
因此，项目管理班子就要设法制定出一个较紧凑的进度计划，争取项目在各有关方面要求完成的日期前完成。从网络计划的观点来看，进度后备措施就是在关键路线上某位置的一段时差或浮动时间。
3.3.2 风险监控：事前、事中、事后风险监控就是通过对风险规划、识别、估计、评价、应对全过程的监视和控制，从而保证风险管理能达到预期的目标，它是项目实施过程中的一项重要工作，因为任何风险管理计划，即使事先经过认真的分析和准备，在实施过程中仍难免出现一些意想不到的情况，或者遇到各种困难。这就需要发挥控制和监督的作用，以保证实现项目过程风险的预期目标，并从中吸取经验教训，改善未来项目的选定和设计。其目的是：核对风险管理策略和措施的实际效果是否与预见的相同：寻找机会改善和细化风险规避计划，获取反馈信息，使将来的决策更符合实际。
本文觉得工程项目的自然风险监控可以分为三个阶段：事前、事中、事后。
(1)事前监控。事前监控，首先包括在风险发生前对风险的识别、评估，然后作出相应的风险应对的计划，本文上面的内容也是属于风险事前控制的范围，这是属于管理层面的监控;其次是技术层面上的事前监控，如建立风险预警系统。
风险预警管理，是指对于项目管理过程中有可能出现的风险，采取超前或预先防范的管理方式，一旦在监控过程中发现有发生风险的征兆，及时采取校正行动并发出预警信号，以最大限度地控制不利后果的发生。
(2)事中监控。事中监控，就是在风险发生过程中加强对风险发生情况的关注，并且监督控制相应的风险防御计划、措施的实施情况，防止因管理的不善、相应的措施没做到位而发生不必要的损失。
(3)事后监控。事后监控，就是在风险发生之后，积极做好相关的记录，一则是吸取经验和教训，为以后的建设项目提高有用的经验和资料;二则是及时和有关部门或者主体联系，对发生的损失进行索赔，使自己的损失得到补偿，如：建设单位向乙方、保险公司索赔等。
3.4 风险决策
(1)防御风险的成本、效益。前文主要论述了面对自然风险可以选择的主要应对措施。本阶段的任务是计算防御某种自然风险所采取的应对措施的费用(F)，也就是计算3.3中所采取的应对措施的成本，以及采取此措施后能为项目减小的损失是多少(J)，也就是效益如何，最后再决定应该采取哪种应对方法。
因为风险防御的措施比较多，有的技术措施等可能比较复杂，各企业也可能会各不相同，所以本阶段的方法是由相关主体或建设单位有经验的人员来计算，即专家法。
(2)根据上面的风险成本效益的评估结果及专家的意见，最后决定该阶段可采取何种风险应对的策略。
4 结语
人类从诞生之日起就同自然灾害进行着斗争，这其中也积累了很多的经验。但是现在很多施工建设单位往往也凭着感觉和经验来防御这些自然风险，对于这个科学的时代，这些是不够的。很多人也可能觉得，很少有什么项目会因为自然灾害的发生而导致整个项目失败的情况，所以对于自然风险的管理也不大在意，并且自然灾害的发生是不可避免的，我们所能做的只有接受。然而，近些年来大规模的、严重的自然灾害的发生有给我们以很好的警示：各地的大小地震、沿海甚至内地也刮起了台风、大范围的雪灾、旱灾、每年夏季的城市洪涝灾害、天气气温的极端变化……，这些是比较大的自然灾害，对于一个建设项且来说肯定也会造成很大的损失;小的自然灾害虽然对建设项目不能一次造成很大的损失，但是从长远来看，损失也是不可忽视的。虽然自然灾害的发生不可避免，但是如果管理得当却可以使项目的损失减少，达到降低其风险的目的。
工程建设项目的实施正是一个系统工程，从项目策划、可行性研究，到方案设计、施工、竣工验收等各方面都是前后照应、相互联系的。系统工程的目标就是要使用这些方法使系统达到最优，上文虽然使用的都是一些比较简单的、基本的定量和定性的方法，但是本人觉得方法是要让人掌握和使用的，并不是越复杂越好，有时简单有效的办法就是好办法。当然，各种方法都会存在缺点和不足，还有待补充和改善。
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