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家庭理财计划书

时间:2022-10-05 20:15:17 商业计划书 我要投稿

家庭理财计划书

家庭理财计划书就是为大家提供的关于家庭理财的案例分析,来看下面:
姓名:小秀儿

家庭理财计划书

年龄:25

家庭状况:未婚

收入:60000元/年

支出:25000元/年

资产:拥有活期存款80000元,股票资产5万元

负债:无

保障:有社会基本保险

理财建议:考虑到其年龄较轻,风险承受力较强,在现阶段可追加投资股票型基金,也可利用工作之余拓宽收入来源。<br/>另外应准备一些应急资金,以应付失业、生病等不时之需。<br/>金额一般为月支出的3~6倍即可,应急准备金以少量现金、银行活期存款和货币市场基金的形式组合即可。<br/>

姓名:阿菊

年龄:35

家庭状况:已婚,有一5岁的女儿

收入:夫妻两人年收入共计15万元,其中女方收入约占1/3

支出:10万元/年

资产:拥有价值64万元的住房,价值13.5万元的汽车,8万元的活期存款,3万元的一年定期存款,9万元左右的基金

负债:现有银行房贷48万元,还款期为2002~2024年,月供款3000元

家庭保障:两人单位按照国家要求上基本保险,女儿有6万元保额的教育险(月缴)。<br/>

理财建议:现阶段其房贷等理财目标对资金安全性要求较高,所以整体上建议投资中等风险的理财产品,如配置型基金以及少量股票型和指数型基金,封闭式基金也可以关注。<br/>应急准备金为月支出的6~9倍。<br/>在已有的社会保险基础上,还需要一些商业保险。<br/>

姓名:唐姨

年龄:65

家庭状况:已婚,女儿已成家

家庭收入:夫妻两人年收入共计18万元,其中女方收入约占2/5

家庭支出:7万元左右

家庭资产:价值100万元住房+30万元(活期存款3万元,各种期限的定期存款24万元,国债3万元)

家庭负债状况:无家庭保障状况:有社会基本保险

理财建议:30万元的金融性资产中主要是定期存款和国库券,到期变现并建立应急准备金后,剩下的钱建议做如下安排:购买银行人民币理财产品,购买债券型和保本型基金。<br/>建议安排10万元的应急准备金,以应付生病住院等急需的花销。<br/>

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