理财方案模板锦集7篇
为确保事情或工作顺利开展，通常需要预先制定一份完整的方案，方案具有可操作性和可行性的特点。那么什么样的方案才是好的呢？以下是小编帮大家整理的理财方案7篇，仅供参考，欢迎大家阅读。
理财方案 篇1
活动目的
1．明白要合理消费的道理，学会自主理财，学会合理消费。
2．养成勤俭节约的品质。
活动准备
1．同学统计自身一周的零花钱总数。
2．在班里开展“巧花两元钱”活动。
3．搜集名人理财的故事。
活动过程
一、评选“理财小明星”
教师：上周，同学们开展了“巧花两元钱”的活动。不知道大家是如何花这两元钱的，请把你“巧花两元钱”的情况说给大家听听。
1．学习小组成员互相交流，评出小组“理财小明星”。
2．讨论：你最佩服哪位“理财小明星”，佩服的原因是什么。
3．小结：看来，这小小的两元钱让同学们懂得了如何理财，收获可真不小啊！这几年，随着我国经济的迅速发展、人民生活水平的提高，许多同学的零花钱也越来越多。有人统计全国小同学的零花钱总数大得惊人：10．亿元！可是，不少小同学都不懂得合理地使用自身的零花钱。今天，让我们一起走进《小小理财俱乐部》，学习合理理财的窍门。板书课题：小小理财俱乐部。
二、理财第一招：花钱有计划
教师用课件出下面的统计图。
全班人数 一周零用钱总数 买学习用品钱数 买零食钱数 买玩具钱数 买其他小玩意钱数 ……
1．讨论：你是怎样使用零用钱的。教师根据同学的自由发言，在表格第一行依次写上。
2．统计全班同学的零花钱总数以和零花钱的使用情况，在表格中填写统计结果。
3．读读教科书中的.小资料，考虑：一个亿万富豪为什么给自身小朋友的零用钱那么少。
4．实践：根据“巧花零用钱”活动中的体验和课堂上所学的知识，同学各自拟定一份零用钱计划。
5．同学交流自身的零用钱计划，师生一起评议。
三、理财第二招：需要不需要
1．开展“理财帮帮助”活动。同学就下列表中的情况进行讨论、交流：生活中遇到下列情形非要不可吗？理由是什么？
1．我有很多米奇玩具，最近商家出了新款，我很想买。
2．学校和近的商店里有一种小电动风扇，可以挂在脖子上。许多同学都买了，我也想买。
3．明明的文具袋用了一个学期，拉练坏了，文具经常散落到书包里，他想买一个新的。
4．小林有一双新的滚轴溜冰鞋。但看到云云的那一双款式更漂亮时尚，他也想买一双那样的。
请协助以上同学想一想，他们需要购买这些物品吗，为什么。
2．选择一个情境，和同桌分别扮演小主人公和其家长，设计一段对白，家长告诉他（她）该如何合理消费。
3．讨论：通过协助这几位同学，你受到了什么启发。
4．小结：买东西之前一定要想想，我真的非要它不可吗？假如回答是“不”，那就别浪费金钱了。这就是理财的第二招——需要不需要。
四、理财窍门新发现
教师：理财小窍门有很多，只要开动脑筋，就会有新的发现。
1．说说自身知道的名人理财故事。
2．同学自由发言，介绍自身或家人的理财高招。
五、实践大舞台
1．讨论：我们有没有方法自身挣班费，该怎样管理班费。
2．老师拿出事先准备好的存款凭条，向同学示范如何填写，让同学为班级开一个银行账户，用于班费管理。
3．分组管理班费，轮流填写“我们班的理财日记”，不只要记录班费的收支情况，还可以记录理财心得。
理财方案 篇2
一．活动背景：
自从1990年国家开放金融市场以来，人们对这一行业越来越重视。随着我国经济的发展，证券,基金，股票这些词语已经深入人心.越来越多的人参与到这一行业，其中涌现出一批又一批的杰出人物，商学院投资理财协会在了解到这些信息后，结合商学院全体学生的需求，主动为我们大家联系上了绵阳华西证券营业部杨总经理杨。为会员组织安排了一次证券公司实地观摩活动
二．活动目的:
针对我们大家的这方面的困惑，本次观摩活动侧重于让大家对证券行业有一些清晰地认识，对金融行业有一个全方位的'了解，杨老师会站在这个行业一线为大家解说证券行业的发展状况，以及最新动态。杨老师还会和大家分享面试的技巧，职场人际关系的处理，以及思想和性格的束缚，全面提升自己，如何练就一副好口才，等等、、这些同学们心里最忧虑的的话题进行分享。杨老师作为一名公司的高层领导。主管人事招聘的成功人士，会给大家带来职场一线的信息，对我们大家以后走入社会，走向职场提供指导性的意见。尤其是对于有意愿进入证券行业的会员构建合理的知识结构，希望通过这次活动为同学们揭开这一层神秘面纱，向同学讲解证券及股票市场基本知识，为我们会员构建合理的知识结构。
三．活动意义
通过本通过本次活动，给同学们带来职场的一线咨询，使同学们对职场有更清晰的了解，对以后更加从容的走向岗位积累些许经验。使同学门在接下来的时间里抓紧时间有方向性地历练自己。突破自己思想和性格的束缚从而全面提升自己。本次活动也能激发同学们对证券市场的兴趣，为那些想从事这一行业的同学提供正确的指引，扩展全院同学的知识面，为同学合理规划自己的职业生涯给予参考性意见。
四、主办单位：
绵阳师范学院校团委社团部
承办单位：商学院团总支 社团部 投资理财协会
五：主要内容
本次活动的主要内容
1包括证券行业的学习了解
2包括职场人际关系的处理
3面试的技巧等方面
六：活动时间及地点：初定于20xx-11-1下午一点出发（校门口坐七十二路公交车到华西证券下）
七：活动对象：主要是面向投资理财协会的同学，非常欢迎其协会同学参加
九 经费预算 ：每人来回4元，人数控制在20人以下
十 安全备案 考虑到是要到校外去。所以协会负责人有详细的安排，协会有专人全程带领大家. 华西证券会安排专人接待 负责人（冯启松 15280981769)商学院团总支社团部投资理财协会
理财方案 篇3
家庭理财规划方案：家庭理财合理配置三份钱
一般来说，家庭财产的规划都有一个按照收入进行有效配置的普遍规律，这也是理财规划师所说的4321定律：家庭收入的40%用于供房及其他方面投资，30%用于家庭生活开支，20%用于银行存款以备应急之需，10%用于保险。
具体来说，一个普通家庭除了日常消费外，家庭理财规划方案里应该准备三份钱——第一份：应急的钱，6个月至一年的生活费。银行活期、定期，或者货币基金，这些简单投资的共同特点就是流动性很强，可以随时变现赎回，可供急用；第二份：保命的钱，包括三至五年生活费，定存、国债、商业养老保险等。这部分投资的共同特点是保本不赔，属于中期的一个家庭规划。第三份钱：投资的钱。如果还有闲钱，也就是说，五年到十年暂时用不到的钱，那么可以用于风险高的投资，包括买股票，投资房地产，和小伙伴合资做生意。现在多数80后夫妻双方都有工作，属于普通的.“双职工”。从保障规划上来看，缺少了任何一方，另一方可能都无力单独撑起整个家庭的责任。所以双方的疾病和意外等常见风险要首先规避。如双方都有较完善的医保、社保，在医保基础上加适当的商业医疗保险即可。但目前重大疾病发病率有年轻化趋势，重大疾病保险一定要尽早购买。另外，80后外出乘交通工具较多，意外保障要配置足够。若双方医保不完善，则必须投保涵盖身故、重大疾病、门诊住院医疗、意外伤害在内的商业保险组合，全面覆盖各项风险。无论双方是否有医保，商业保险都是必要补充，只是保额和项目因人而异。还有一点非常重要，投保商业保险时，夫妻双方应互为对方投保并附加豁免险。这样双方任一方发生风险，都可免缴保费，保障利益继续，同时获得足够补偿，以保证在一段时间内生活品质不会变化。
家庭理财规划方案：家庭理财规划勿忘父母孩子
80后夫妻的父母，一般处在即将退休或刚刚退休的年龄，面临的最大风险就是健康。如果双方父母有社保和退休金，维持正常的医疗和养老生活问题不大，但一旦罹患重大疾病，社保必定力不从心，需要更多的资金补偿。没有社保的老人，风险更大。老人接近退休年龄，诸如走路摔倒，遭遇交通事故等意外风险也逐渐增高。所以无论是否有社保，都应为父母尽早购买至少涵盖重大疾病和意外医疗的险种。值得注意的是，很多险种的投保年龄限制使很多父母已无法投保。仍可投保的险种，费率也普遍较高。80后子女需仔细斟酌，根据自己的经济情况尽早为父母添加保额合适的保障。老人患重疾和发生意外的几率非常高，所以即使少买也一定比不买好。80后夫妻若已为人父母，要立即为孩子设置合适的保障计划。小孩子免疫力差，日常患病几率高于成年人，是最大风险之一。教育支出年年增长，孩子教育金储备越早越多越好。若目前尚无子女，小夫妻也切不可随意挥霍，过分享受，等有了孩子才去计划养老。而应该提前进行强制储蓄，既为孩子出生做准备，也为自己养老积蓄资本。此时在身故、重疾、意外保障齐全的情况下，视情况购买长期理财型产品，规划未来。针对不同人群的需求，保险公司一般都有灵活的产品组合供客户选择，组合产品一般涵盖重疾医疗、养老保障、孩子教育等，既可起强制性储蓄作用，又有家庭保障和部分投资功能。一些产品还可添加夫妻、父母和孩子多方面的豁免功能。
理财方案 篇4
基本原则之一：收益风险相匹配
投资和风险都是相匹配的。高收益高风险，低收益低风险，一定要将风险控制在可承受的范围内，从而设定想应的收益目标。
基本原则之二：量入为出，量力而行
理财规划要综合考虑你的短期和长期生活安排，合理考虑现实承受能力与未来预期目标，不要盲目设定过高的`理财规划。
基本原则之三：做足功课，不盲目投资
投资理财是非常专业的一门功课，需要花一定的时间去学习了解，天上不会掉馅饼，只有付出才会有回报。
基本原则之四：控制欲望，不可贪婪
任何时候都要设定目标和限额，既有盈利目标也有止损目标，必须坚决制定，避免贪婪造成的恶果。
理财方案 篇5
●设计说明
孩子的基本消费需要，主要是由父母安排予以满足的。随着年龄的增长，孩子逐渐需要自己来安排一些满足，因此有必要使学生学会如何把有限的零用钱用在多方面的开支上。据调查，孩子们把大部分的零花钱都花在了零食、玩具上，只有极少的钱花在购买一些学习用品、课外书上。看来，大部分的同学都不是把钱花在真正该花的地方。儿童与成人不同，具有强烈的好奇心，喜欢与同伴分享愿望，消费观念不成熟，在消费行为上表现为频繁地喜新厌旧，从众性，随意，冲动，炫耀，挥霍攀比，模仿等特点。其共同特点是忽略自己的主要需求和经济条件，盲目、随心所欲地乱花钱，结果是不能真正满足必要的零用需要。
这次活动旨在引导学生有计划地合理使用零用钱，从小树立健康、求实的消费心态，养成有计划地合理分配使用零花钱的习惯。
●活动目标
1.通过活动帮助学生树立健康、求实的消费心态。
2.让学生初步懂得有计划地合理分配使用零花钱的好处。
3.通过活动，让学生认识到手中零花钱来之不易，养成勤俭节约的良好习惯。
4.通过活动，让学生在活动中获得亲身参与的积极体验和丰富经验。
●重点难点
重点：帮助学生树立健康、求实的消费心态。
难点：学会如何合理地使用零用钱。
●活动准备
1教师事先让学生完成一份有关零用钱的调查问卷。
2小品表演。
3准备3张小圆卡，颜色分别为红、绿、蓝。
●活动设计
教师：同学们，现在请你们把调查的表格拿出来，老师要统计一下调查的情况。
有零用钱的同学请举手。(全班50位同学全部举起了手。)
一星期父母亲给你多少钱?(五元之十元、二十元的都有。)
你把零用钱主要用到哪里?(大多数学生都说买零食。个别学生说买学习用品。)
你关心过父母亲的收入吗?(大多数的学生说没有。)
你留意过父母亲的工作吗?(很多学生说有，只是不知道辛苦的程度。)换成表格为如下：
你有自己的零用钱吗?
有(50位
爸爸妈妈一星期给你多少零用钱?
5元、10元、20元
你把零用钱主要用在哪里?
买零食
你留意过爸妈的工作吗?
留意过但不知道辛苦程度或没有
你知道父母亲的收入有多少吗?
大部分的学生都说没有。
现在我们手里或多或少都有一些零用钱，有了钱怎么用，怎样才能用得好，这是很有讲究的。也许有的同学觉得，有了钱怎么花还不简单，想怎么花就怎么花。事情真的就这么简单吗?让我们来看一个小品。
活动一：
小品表演，自我探索，增加相互了解。
1.小品表演：
教师：今天，我们先请五位同学为我们表演一个小品，希望同学们认真看，然后老师有问题要问大家。
东东带了十元钱到了学校，他看到校门口这么多的玩具和吃的东西，他禁不住去买自己喜欢的东西了，于是他花了五元钱买了一个玩具，同时又买了三元的零食，最后他只剩下了两元钱，而这十元钱是爸妈给他买墨和纸的钱，他该怎么办?(其中其他几位分别扮演玩具店和小摊贩的店主。)
2.教师引导学生自我探索：如果是你，你会怎么办呢?学生各抒己见，谈谈自己的想法。
3.教师总结：在我们的日常生活中，有很多的同学不去控制自己的行为，随意乱花钱，既增加父母亲的困难，又助长了大手大脚乱花钱的坏习惯。那么，我们该怎么办呢?
活动二：
行为训练：学习怎样合理的使用自己的零用钱。
过渡：拥有自己的零用钱，说明父母、老师和长辈们认为你长大了，有自由支配零用钱的.能力了。祝贺你!对于这些零用钱，你有权力决定怎么去用，那么，该怎么合理使用零用钱呢?
1.教你一招。
过渡：老师这里有一个“红绿灯”方案：
“红灯”：当你的要求超出家庭经济承受能力时，对自己说：“这样东西我现在可以不买。”在心中亮起一盏红灯，提醒自己。
“黄灯”：买东西时，先问问自己：“这是我现在需要的吗?”如果回答“是”的话，就可以考虑购买。
“绿灯”：在自己取得一些小小的进步时，可以用零用钱买一件小小的礼物送给自己，作为奖励。
2.网上购物，生活体验
(1)课件出示一些商品及商品的价格，根据你每月的零用钱，你会买什么?在买东西前，可以用“红绿灯”方案问问自己。
(2)教师可以根据本班实际情况，出示一些物品，供学生参考。
(3)学生根据自己拥有的零用钱，进行模拟练习。在购买之前，先让学生出示相应的卡片，问问自己该怎么办?
如看到一本盼望 以久的书，根据实际情况，出示“绿灯”，即出示“绿灯”，对自己说，这段时间自己上课很专心，可以买下来，作为小小的礼物送个自己。
3.制定“星期零用钱消费表”
(1)我们还可以制定一张“星期零用钱消费表”，放在自己的书桌上，定期填写，这样可以更合理地安排自己的零用钱。
星期零用钱消费表
周期收入支出(用途)节余
(2)教师示范填写。
(3)学生尝试填一填。
结束：
教师提醒学生乱花零用钱的一些不良后果：(2)乱用零花钱，增加父母的负担;(3)多吃零食对学生的身体发育是不利的，更何况不少零食是不合卫生要求且含有一些有害物质。
最后，老师要送同学们一句话：一粥一饭当思来之不易，一丝一缕当思物力之维难。
●扩展活动
1.课后，让学生继续填写“星期零用钱消费表”，一个星期结束后，全班进行反馈、交流。
2.“今天我当家”活动，可以先让学生回家调查了解家庭一日开销的数目及项目，之后再进行“当家”活动，设计家庭支出方案，再在实际操作中检验自己的方案是否合理。
●活动结果反馈
1.学生初步学会了一些理财的方法，对于自己管理零用钱很感兴趣。
2.课后，能认真制定计划，进行理财，争当一名小小理财家.
附调查表：
你有自己的零用钱吗?
爸爸妈妈一星期给你多少零用钱?
你把零用钱主要用在哪里?
你留意过爸妈的工作吗?
你知道父母亲的收入有多少吗?
理财方案 篇6
理财规划方案：
家庭基本情况：康先生，36岁，妻子32岁，二人均就职于事业单位，儿子2岁。
康先生年收入11万元，太太年收入5万元，有一套房，一辆车，部分银行存款，年平均支出在8、5万元左右。
康先生有五险一金，商业保险重大疾病险20万元，意外伤害保险50万元;太太享有社保;儿子享有“北京市一老一少保险”。
家庭理财分析：
康先生家庭在保障方面存在风险。
太太的大病保障较低，只有社保是不能解决患病时所需费用的。
儿子在成长期间的教育金、疾病及意外等问题没有解决。
同时，在生活品质提升方面也存在风险。
康先生和太太虽然参加了社保，但退休后的养老金大约只有工作时的三分之一，生活品质会有所下降，康先生和太太需要补充养老规划。
康先生夫妇可在两个年度分别为孩子投保恒安标准“恒爱一生”两全保险(分红型)，从第三年起，可以保证每年都能领到生存保险金。
康先生一家所获得的保障及利益如下所示(因篇幅所限，不做图表展示，以下红利分配按照中等回报利益演示)。
※保障：康先生儿子在2至21岁期间拥有少儿重大疾病保险20万元，少儿意外伤害保险20万元;当康先生因意外导致身故或全残时，其子将每年获得养育年金1万元直至21周岁，并享有豁免主合同保费(3300元)的权利。
康太太32至65岁期间如患重大疾病，有20万元的赔偿金，因意外造成身故或全残，则获得20万赔偿金。
※抵交保费：儿子在2至15岁期间一共可领到生存金62506元，可抵交“天天向上大学教育金累积式分红保险C款”及附加险的.保费。
※大学教育金：儿子在18至21岁期间一共可领到教育金加生存金合计9万元。
※康先生及太太的养老金：当儿子在22至49岁期间，有独立的生活能力，而康先生和太太在58岁至85岁期间，合计领取33、7万元，平均每年可补充养老金1、25万元。
※旅游年金、健身基金：当康先生的儿子在50至75岁期间，可以领取101、4万元，平均每年可领4万元，可作为旅游、健身基金。
※颐养天年：当康先生儿子在76至90岁期间，可以领到231、7万元，平均每年领取15、4万元，可将晚年生活安排得丰富多彩。
※长命百岁：儿子在91至99岁期间可领取500万元，除了安享晚年，还可以给子孙留下一大笔遗产。
注：分红保险的演示红利纯粹是描述性的，不能理解为对未来的预期，分红是非保证的，实际红利水平可能高于或低于所列数字。
理财方案 篇7
个人投资理财要从投资者自身出发，在符合自身实际情况的利益下制定一个可行的投资理财计划，这之中有几大步骤需要投资者重视：
1明确自己的理财目标
每个人的一生都有多种不同的目标，其中之一就是理财目标。做任何事情如果没有目标都不可能取得成效，没有理财目标就会每天随着股市的涨跌，在自己的得失情绪中煎熬。而有了理财目标就可以减少情绪化的决定，理性面对市场变化。
2明确自己的投资期限
理财目标有短期、中期和长期之分，所以不同的理财目标会决定不同的投资期限，而投资期限的不同，又会决定不同的风险水平。
3
制定适合自己的投资方案
当投资人确定了自己的理财目标及投资期限后，一个适合自己的投资方案就是随后需要决定的了。也就是说在考虑了所有重要的因素之后，就需要一个可行性方案来操作，在投资上我们称投资组合。
投资人的风险承受力是考虑所有投资问题的出发点，风险承受力高的，可以考虑较高风险的股票型基金;风险承受力低的，可以考虑低风险的债券型基金或货币。基金投资人因年龄、资产收入不同风险承受力也会不同，投资组合也就有保守型、一般风险型、高风险型之分了。事实上，个人理财规划的真谛其实是要通过合理的`规划、管理财富来达到人生目标。
制定完善的个人投资理财规划方案，能让投资者清晰的看到在投资理财过程中需要处理的问题，在应对市场的变化时，能及时的做出合理的调整，让投资理财真正实现钱生钱，实现人生目标的目的。
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